OffBooks 是一款 AI 财务智能体，定位为“为企业主而建，而非为会计师而建”。它旨在帮助那些需要亲自管理业务财务的企业主，在不陷入传统记账流程的前提下，实时跟踪盈利能力和现金流。
用途
传统会计软件记录数字，但不告诉企业主收入、盈利或现金流的驱动因素。OffBooks 通过 AI 智能体自动处理发票、费用和账目，并提供实时财务视图，让用户减少翻找报表的时间，将更多精力用于决策。核心目标可概括为：增长收入、降低成本、收回时间。
主要能力
- 自动记账：AI 智能体在后台处理记账工作，从第一天起即可运行，设置仅需几分钟。
- 发票与费用管理：支持扫描 Gmail 获取发票、从已连接工具拉取发票、通过 Slack 向相关人员索取缺失信息，也可手动上传文件。
- 银行与信用卡对账：读取上传的银行及信用卡对账单，标记每笔交易为现金流入或流出，并进行对账。
- 多币种转换：支持客户以一种货币付款、工具以另一种货币计费，最终统一呈现为清晰视图。
- 实时财务视图：追踪每笔交易，连接财务数据点，展示收入、利润和现金流的驱动因素。
- 财务报告：用户可要求智能体创建可定制的财务报告，快速了解现金流和利润状况及其驱动因素。
- Slack 原生集成：智能体在 Slack 中与团队交互，可设置团队访问权限、向合适的人索取对账单和费用、整理报销、回答财务问题，并在需要时提醒用户。
- 自动生成视图与标签：根据交易自动构建符合业务运作方式的视图，并自动生成标签来组织交易，无需手动分类。
- 异常检测：标记重复交易、发现缺失对账单、识别未知实体并询问归属、填充缺失细节。
使用方式
用户首先设置自己的记账智能体，并可为智能体命名。智能体通过以下渠道获取数据：Gmail 扫描发票和收据、从已付费工具拉取发票、通过 Slack 向团队索取信息、读取上传的银行和信用卡对账单。交易数据被自动归类为现金流入或流出，并关联到客户、供应商、团队成员等实体。用户可在 Slack 中直接向智能体提问，例如询问上一季度 SaaS 支出，或要求其创建财务报告。智能体仅在用户指示时采取行动，并会就疑似重复的交易征求用户确认。
适用场景
适用于需要保持账目清晰同时又要经营业务的各类企业主，包括营销机构、独立财富管理师、自由职业 B2B SaaS 设计师、零售、贸易和服务型企业。尤其适合那些下午还在对账发票、寻找收据、区分业务与个人支出的创业者。
限制与说明
OffBooks 替代的是手动行政工作，如催发票、整理费用、保持账目更新。对于税务申报或正式合规签字，用户可能仍需专业人士。智能体让用户不再依赖会计师来了解业务真实状况，但不替代专业合规服务。关于具体定价、免费试用、平台兼容性细节等，资料中暂未提供。
