Docsumo 是一个面向企业工作流的智能文档处理（IDP）平台。它通过 AI 智能体对文件中的每份文档进行收集、分类、提取和交叉核验，然后把结构化数据推送到企业现有系统，团队只需复核未通过校验的异常项。
用途
Docsumo 用于把银行对账单、工资单、W-2、1099、税务申报表、身份证件、债务清算与债权人函件、ACORD 25/125/126/140 表单、保险凭证、损失记录、发票、采购订单、水电账单等业务文档，自动转换为结构化数据，并支持跨文档校验，服务于贷款、保险、医疗和应付账款等决策场景。
主要能力
- 文档 AI：基于 LLM 的模型无需模板即可分类、拆分并提取任意文档中的字段和表格，每个字段附带置信度分数。官方称字段级准确率达 99%。
- 案例管理：把一笔贷款、理赔或资格申请中的所有文档归入同一案例，进行跨文档校验，在审核人员打开前发现不一致和缺失。官方称跨文档校验可减少 64% 的欺诈。
- 文档工作流：从邮件、API 或上传收集文档，将异常路由到统一审核队列，通过 Webhook 把干净数据回传系统，所有操作均有日志。官方称 95% 以上的文档由 AI 审核通过。
- 数据表：每份处理后的文档成为一行，每个提取字段成为一列，可按文档类型分表，支持搜索、筛选、复核、导出，并可用自然语言提问过滤。
- 异常复核：每个案例打开即显示校验摘要（通过、失败、待定），可一键只看失败项，向 Copilot 询问失败原因，或输入 /summary 查看整个案例；所有审批决策均记录在案。
- 提示词生成工作流：业务团队用自然语言描述流程，工作流智能体在画布上生成可用的文档工作流，从接入、分类到提取块、校验和视图，无需开发者即可测试并发布到生产环境。
- 多模型瀑布校验：当某个模型对字段不确定时，由下一个模型复核，仍低于阈值的字段才转人工。
使用方式
文档可通过邮件、上传或 REST API 进入，结构化 JSON 通过 Webhook 返回，每个字段带置信度分数。Docsumo 还可连接 Salesforce 等工具，并提供独立测试环境供工程师在生产前验证变更，无需自行托管。免费计划覆盖 14 天 1,000 页；Business 和 Enterprise 计划按处理量定价，年付最高可享 10% 折扣。
适用场景
- 银行对账单提取与收入核验：面向信贷、承保和贷款运营团队，提取任意银行、任意格式的对账单、工资单、W-2、1099、企业及个人税务申报表、身份证件和作废支票，输出收入与现金流数据，将存款与申报收入对账，标记并请求缺失页面或月份，跨文档匹配姓名和地址。
- 开户、支票与结算文档处理：面向银行、信用合作社、金融科技和债务减免公司的运营团队，处理开户文档、身份证件、支票与汇款通知、债权人与结算函件、对账单和客户扫描件，跨文档核验申请人信息，匹配结算报价与截止日期到正确账户。
- ACORD 表单提取与保险凭证核验：面向承保、合规和风险团队，处理 ACORD 25/125/126/140、保险凭证、损失记录、保单声明、批单和附表，核验保额是否符合要求，标记即将到期或不合规的凭证，匹配被保险人到供应商或租户。
- 理赔、病历与患者文档处理：面向收入周期、账单、记录和资格团队，处理 CMS-1500 理赔表和 EOB、病历与转诊信、保险卡、身份证件和福利函、银行对账单与地址证明，标记并请求缺失页面和文档，跨文档核验身份与地址。
- 发票处理与行项目提取：面向财务运营和应付账款团队，处理多页行项目发票、采购订单和收据、贷项通知单和对账单，提取每个行项目而非仅表头合计，将供应商与主数据匹配，付款前发现重复项，把干净记录过账到 ERP。
限制与合规
Docsumo 已通过 SOC 2 Type 2 认证，符合 HIPAA（受保护健康数据）和 GDPR（欧盟个人数据）要求。访问按角色、团队和文档类型控制，每次复核、更正和审批都记录在可导出的审计日志中。官方未提供关于具体价格金额、各计划页数上限之外的更多收费细节，以及除 Salesforce 外其他集成清单的信息。
