Pocket Adviser 是一款面向澳大利亚用户、主打“下一代财务建议”的数字财务顾问产品。其官方网站称，产品旨在改变财务建议的提供方式，帮助用户把财务压力转化为清晰的资金规划，并提供个性化理财方案。
用途方面，官网将其定位为数字财务建议工具，帮助用户为资金找到投资方向。网站说明，Pocket Adviser 在澳大利亚“增强监管沙盒”（ERS）豁免下，提供与 ASX 上市证券相关的数字财务建议。
主要能力包括以下几个方面：投资方面，用户可描述自身目标与财务状况，获得为其定制的投资组合，并可连接投资账户以跟踪进度。预算方面，用户可连接银行账户跟踪支出，建立预算并使支出与目标保持一致，还可获得个性化洞察以发现潜在储蓄机会。税务与记账方面，网站称正在开发更清晰的资金管理方式，把记账和税务纳入整体财务生活，帮助理解税务如何影响投资、逐项标记日常交易，并为会计师标注可能的税务抵扣项。养老金方面，用户可获得适合自身的养老金投资选项，跟踪余额并规划退休。保险方面，用户可了解健康、住房、汽车等方面的需求，并比较保险产品以找到合适方案。
使用方式上，官网描述为：用户告知自己的目标与财务状况，收到定制的投资组合，然后连接投资账户跟踪进展；也可连接银行账户用于预算追踪。网站还展示了示例场景，如“本月向 Vanguard S&P 500 ETF 投资 250 美元”，并提示市场下跌属正常现象。网站称建议会在数分钟内给出，无需会议和纸质文件。
适用场景主要是个人理财规划，包括储蓄、投资、预算管理、税务整理、养老金和保险需求评估。官网强调建议个性化，基于用户独特的财务状况、偏好和目标，而非套用模板；并宣称采用行业标准做法和算法，无佣金、无利益冲突、无人类偏见，建议受到与人类顾问建议相同的监管标准约束。
限制方面，官网明确产品尚未正式上线，需加入等待名单才能在发布时收到通知。官网称传统建议因高昂费用将数百万澳大利亚人排除在外，而 Pocket Adviser 的目标是让个人财务指导变得可负担。关于具体收费、价格、平台支持范围、功能上线时间等，资料中暂未提供。
