用途：基于到期日和资金可用性，安排每周或每月的付款计划，适用于固定付款周期（如每周二）执行，从 ERP 获取到期应付清单，结合资金可用性按优先级排程，输出付款计划供审批。
主要能力：付款优先级框架（P0 已逾期应付、P1 A 级战略供应商、P2 到期日≤7 天、P3 到期日 8-30 天、P4 未到期大额应付）；到期日分析（已逾期、未来 7 天、8-30 天、31 天以上）；资金缺口评估与处理建议；生成含审批状态与审批层级的付款计划。
使用方式：首次使用读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（供应商分级/付款条款/审批层级）。从 ERP 查询到期日≤今天+30 天、状态未清的应付，导出供应商名称、应付金额、到期日、逾期天数、付款条款、采购订单号、发票号、摘要；从 CASH 查询各银行账户余额并扣除已排期付款和其他冻结资金。随后进行到期日分析、资金缺口评估，生成付款计划。
适用场景：供应商付款集中时排优先级确保资金够用；按指定日期和金额安排付款；大供应商月底前付清、小供应商往后排的分层付款策略。
限制：资料未提供具体 ERP、CASH 系统名称与接口细节；升级触发条件中的金额阈值（如资金缺口、单笔付款）需填空配置；未提供收费、价格、平台或效果信息。