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On first use: Read ../../CLAUDE.md to obtain scenario-level configuration (supplier tiering/payment terms/approval levels).
/payment-scheduling — Payment Scheduling
Examples
→ Example: The user says "Supplier payments are concentrated this month; help me prioritize them to ensure sufficient funds," and the system should invoke this skill to create a payment schedule based on payment priority and fund availability.
→ Example: The user says "Help us arrange to pay Supplier A 2 million on the 15th and Supplier B 1.5 million on the 20th," and the system should invoke this skill to execute scheduling by payment date and amount.
→ Example: The user says "Major suppliers require full payment by the end of the month, while minor suppliers can be scheduled later; help me readjust," and the system should invoke this skill to execute a tiered payment scheduling strategy.
Payment Priority Framework
付款优先级（从高到低）：
P0：已逾期应付
→ 已过到期日，须立即处理
→ 优先安排，排除资金不足借口
P1：A 级战略供应商（无论是否到期）
→ 维护战略供应商关系
→ 不可因资金问题断供
P2：到期日 ≤ 7 天的应付
→ 即将到期，须在本周安排
→ 按金额从大到小排序
P3：到期日 8-30 天的应付
→ 正常到期范围内
→ 按到期日从近到远排序
P4：未到期的大额应付（资金充裕时可提前）
→ 提前付款可获取折扣
→ 评估折扣收益后决策
Step 1: Obtain the list of amounts due and payable
Query from [ERP]:
查询条件：
- 到期日：≤ 今天 + 30 天
- 供应商：所有供应商
- 状态：未清（Open）
导出字段：
供应商名称 | 应付金额 | 到期日 | 逾期天数 | 付款条款 | 采购订单号 | 发票号 | 摘要
Query available funds from [CASH]:
查询各银行账户余额：
- 基本户：[XXX万元]
- 一般户：[XXX万元]
- 可用资金合计：[XXX万元]
注：须扣除已排期的付款和其他冻结资金
Step 2: Due date analysis
Analysis dimensions:
已逾期应付（到期日 < 今天）：
- 金额合计：[XXX万元]
- 供应商数量：[X] 家
- 最长逾期：[X] 天
未来 7 天到期（今天 ~ +7 天）：
- 金额合计：[XXX万元]
- 供应商数量：[X] 家
未来 8-30 天到期：
- 金额合计：[XXX万元]
- 供应商数量：[X] 家
未来 31 天以上到期：
- 金额合计：[XXX万元]
Step 3: Funding gap assessment
Calculate:
到期应付总额（今天 ~ +30 天）：[XXX万元]
可用资金：[XXX万元]
资金缺口：[XXX万元]（到期应付 > 可用资金时为正）
如资金充足：可按计划付款
如资金不足：须排序 + 协调
Handling when funds are insufficient:
□ 是否可以延迟非紧急付款（P3/P4）？
□ 是否可以争取供应商理解延期？
□ 是否可以调用其他账户资金？
□ 是否可以提前收回应收账款补充资金？
□ 是否须申请银行贷款补充流动性？
Step 4: Generate payment plan
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付款计划
付款日期：[YYYY-MM-DD]（本周二/周三）
可用资金：[XXX万元]
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【到期应付概览】
已逾期：[XXX万元]（[X] 笔）
本周到期（≤7天）：[XXX万元]（[X] 笔）
下周到期（8-30天）：[XXX万元]（[X] 笔）
合计到期应付：[XXX万元]
资金状况：[✅ 充足 / ⚠️ 缺口 XXX万元]
【付款计划】
□ P0 已逾期应付 — 优先支付
供应商 | 金额 | 到期日 | 逾期天数 | PO号 | 摘要
-------|------|--------|---------|------|----
[供应商A] | [XX万] | [已逾期] | [X]天 | [PO号] | [摘要]
[供应商B] | [XX万] | [已逾期] | [X]天 | [PO号] | [摘要]
□ P1 A级战略供应商 — 优先确保
供应商 | 金额 | 到期日 | PO号 | 摘要
-------|------|--------|------|----
[供应商C] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [PO号] | [摘要]
□ P2 本周到期（7天内）— 按金额排序
供应商 | 金额 | 到期日 | PO号 | 摘要
-------|------|--------|------|----
[供应商D] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [PO号] | [摘要]
[供应商E] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [PO号] | [摘要]
□ P3 未来8-30天到期 — 可协调延期
供应商 | 金额 | 到期日 | 是否可延 | 备注
-------|------|--------|---------|------
[供应商F] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [可/不可] | [原因]
□ P4 未到期大额应付 — 评估折扣
供应商 | 金额 | 到期日 | 提前付款折扣 | 年化收益 | 是否值得
-------|------|--------|------------|---------|--------
[供应商G] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [X%/X天] | [X%] | [✅/❌]
【本次付款合计】
付款笔数：[X] 笔
付款金额合计：[XXX万元]
【如资金不足，延迟付款项】
供应商 | 金额 | 到期日 | 建议延期至
-------|------|--------|----------
[供应商H] | [XX万] | [YYYY-MM-DD] | [YYYY-MM-DD]
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审批状态：[⏳ 待审批 / ✅ 已批准]
须审批层级：[AP主管/财务经理/财务总监]
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Escalation trigger conditions
- Funding gap > [fill in: e.g., 1 million yuan] and no solution
- Single payment > [fill in: e.g., 500,000 yuan]
- Payment to a Grade A strategic supplier must be delayed
- Payables overdue > 30 days
- The same supplier requests an extension for 3 consecutive weeks
Finance Skills — payment-scheduling atomic skill