用途：在季度末 ECL 计量完成后，由风险经理执行宏观前瞻调整，把宏观因子纳入 IFRS 9 预期信用损失计量，产出合规的前瞻性 ECL。
主要能力：一是确定宏观因子与情景，包括 GDP 增速、房价指数或行业指数、失业率或利率，并设定乐观、基准、悲观三情景权重（权重合计须为 100%）；二是将宏观因子映射至 PD 与 LGD，按情景计算调整后 PD，并对 Stage 1、Stage 2、Stage 3 分别应用（Stage 3 的 PD 为 100%，不调整）；三是计算三情景 ECL 并做加权，得出加权 ECL 与相对基准的净调整金额及比例；四是合理性验证，与央行预测、市场一致预期及同业调整幅度对比，并做敏感性分析。
使用方式：首次使用需读取 ../../CLAUDE.md 获取宏观因子定义、情景权重与调整方法；随后按技能流程逐步填写因子、情景权重、PD 调整系数与各阶段 ECL，最终输出宏观前瞻调整报告，含因子情景表、三情景 ECL 结果、加权 ECL、合理性验证与敏感性分析。
适用场景：银行等金融机构的 IFRS 9 季度末 ECL 计量与前瞻性调整环节。
限制：须配合 stage-classification 和 ecl-calculation 结果使用；资料未提供具体因子数值、权重、调整系数与数据来源的固定取值，均需按机构自身 CLAUDE.md 配置填写；资料明确禁止零前瞻调整、仅用历史数据、单一宏观因子和主观随意的情景权重。