用途：评估公司/集团的流动性覆盖率（LCR），识别流动性风险并提出改善建议。适用季度流动性评估、重大交易前后，或用户明确要求"评估 LCR"时执行。
主要能力：按 LCR = 流动性资产（HQLA）/ 未来 30 天净现金流出 的框架计算指标；对 HQLA 按 Level 1、2A、2B 分级并计算折扣后金额与分布；计算零售存款、对公存款、借款到期、担保承诺等现金流出及现金流入，得出净现金流出；对比监管要求与内部目标；进行 HQLA 充足性、集中度与流出结构分析；开展轻度与重度压力情景测试；给出增持国债/政策性金融债、优化存款结构、延长债务到期等改善建议；最终输出 LCR 评估报告，含置信度与 LCR 状态分级。
使用方式：首次使用时读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（LCR 计算规则、流动性风险偏好、监管要求）。技能按六步流程执行：LCR 计算框架、LCR 计算、结构分析、风险识别、改善建议、生成评估报告。资料中给出了各步骤的填写模板，具体数值需按实际数据替换。
升级触发条件：LCR 低于监管要求、压力情景下 LCR 低于设定值、HQLA 中 Level 2B 占比过高、单一资产集中度过高、存在大额集中到期风险、银行授信额度被压缩。
限制：资料未说明具体执行环境、依赖系统或自动化程度；各项阈值（[X]%）与数据来源需由使用者按监管规则和实际情况提供；报告中的数值均为占位符，需实际填写。