用途
ap-master 是应付账款主流程技能，用于整合付款排期、三单匹配与供应商审核，形成完整的 AP 周期。适用情形为每周固定时间（如周二）执行，整合到期应付清单、三单匹配、付款审核全流程，生成可执行的付款指令。核心流程为：到期分析 → 三单匹配 → 优先级排序 → 审批 → 付款指令。
主要能力
该技能按六个步骤组织完整 AP 周期：
- 获取到期应付清单：从 [ERP] 获取所有未清应付（到期日 ≤ +30 天）。
- 获取可用资金：从 [CASH] 获取各账户可用余额。
- 付款排期：执行 payment-scheduling，按优先级生成付款计划。
- 三单匹配：执行 triple-match-automation-ap，对每笔待付发票执行三单匹配，匹配通过方可进入付款清单。
- 付款审核：执行 supplier-payment-review，对每笔付款复核供应商信息、金额与合规。
- 生成付款指令：汇总审批通过的付款，生成付款指令文件并提交审批。
使用方式
首次使用时，读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（供应商分级、付款条款、审批层级、合规规则）。
第一步：从 [ERP] 查询未清应付，查询条件为到期日今天至 +30 天、供应商为所有、状态为未清；导出字段包括供应商、金额、到期日、逾期天数、PO号、发票号、合同条款；并汇总已逾期、本周到期、下周到期的笔数与金额。
第二步：对每笔有待匹配发票的应付执行 triple-match-automation-ap，输出通过、待处理、不通过的笔数与金额；不通过项暂停付款、联系供应商处理，并记录在下期待付款清单中。
第三步：执行 payment-scheduling。资金充足时所有到期应付均可安排付款；资金不足时按优先级排序：P0（已逾期）→ P1（A级供应商）→ P2（本周到期）→ P3（下周到期），延迟 P4（未到期）项。
第四步：对每笔待付款执行 supplier-payment-review，输出通过、拒绝、待补充的笔数与金额；拒绝项记录拒绝原因、不放入付款指令，如有欺诈风险升级至财务经理与法务。
第五步：生成付款指令，包含付款日期、生成时间、付款笔数、付款总额，以及已通过付款清单（序号、供应商、金额、收款账户、摘要、PO号）、拒绝/暂停项（序号、供应商、金额、原因、状态）、付款指令明细（付款方式、付款账户、批量付款文件、网银密钥责任人）和审批层级（AP主管 → 财务经理 → 财务总监）、指令生成人与生成时间。
第六步：付款执行后跟踪。付款执行确认包括在 [ERP] 中标记为已付款、[CASH] 冻结资金释放、供应商付款凭证归档；未成功付款处理包括查明失败原因（账户错误、余额不足、限额）、重新安排付款（下一付款日）、记录失败原因。
适用场景
适用于每周固定时间（如周二）执行的应付账款周期管理，整合到期应付清单、三单匹配、付款审核全流程，生成可执行的付款指令。
限制
升级触发条件包括：付款总额 > [填空：如 500 万元]、单笔付款 > [填空：如 50 万元]、拒绝项涉及欺诈风险、资金缺口 > [填空：如 100 万元]、连续 3 周存在已逾期但未付的应付。具体阈值需按实际场景填写。