用途:更新已有的A股财务模型,输入新的季度数据、管理层指引或宏观变化,确保所有单元格可溯源、所有改动有记录。
主要能力:整合数据源(iFind MCP付费为主、AkShare MCP免费备选,辅以巨潮资讯正式公告、业绩说明会、管理层指引、Wind/Choice/同花顺一致预期);更新历史实际值并校验季度与年度勾稽、更新LTM;滚动前瞻收入、毛利率、费用率、资产负债表与资本开支预测;刷新估值指标(价格、PE、PB、EV倍数、52周区间、DCF输入);按阈值标记重大变化(如收入±5%、净利润±10%、利润率±100bps、资本开支±20%、倍数±1x)及红旗信号;生成更新备忘录并执行QC清单。
使用方式:按七步工作流操作——识别变化(含季报/年报、指引、宏观、并购等触发条件与变更日志)、更新历史、滚动预测、更新估值、标记重大变化、撰写备忘录、QC核对。数据源模式通过环境变量 IFIND_DATA_SOURCE_MODE 控制:ifind-only(严格仅用iFind)、ifind-fallback(默认,iFind优先回退AkShare)、akshare-only(仅用AkShare)。
适用场景:A股上市公司财报季模型维护,需考虑季报(4月30日截止)、中报(8月31日)、Q3季报(10月31日)、年报(4月30日)时点,并整合业绩预告、一致预期与监管变化(税率、会计准则、分红政策等)。
限制:具体数据源可用性与付费层级、函数返回字段细节、目标价计算逻辑等资料未完整展开;使用前需按QC清单逐项核验,确保实际值与公告一致、公式无断裂、模型平衡。