用途：按客户所处投资阶段提供标准化销售SOP步骤引导，覆盖首次面谈、需求挖掘、方案呈现、异议处理、促成成交及完整流程，触发词包括销售流程、SOP、成交技巧、面谈流程、怎么谈客户、需求挖掘、异议处理。不用于生成具体产品话术（由hot-product-briefing处理）。
主要能力：以银行零售销售最佳实践知识库为主，输出流程概览、分步SOP（含目的、时长、话术范例、要点提示）、常见异议应对表与核心原则。每个环节提供2-3个话术范例及异议应对万能公式。可选调用盈米金融数据（qieman）与恒生聚源金融数据（gildata-aidata）两个MCP服务，仅在话术需引用产品、市场数据时按需使用。
使用方式：输入必填的销售场景或阶段（首次面谈、需求挖掘、方案呈现、异议处理、促成成交、完整流程），可选填客户类型（保守型/进取型/高净值）与具体困难点（如客户总说再考虑、嫌费率高）。执行分三步：场景识别、SOP输出、话术和技巧。
适用场景：理财与金融销售面谈辅导、销售新人培训、客户异议应对准备。
限制：主要为知识型技能，MCP工具为可选补充；所有话术须合规、不含收益承诺；SOP仅供参考，需按客户实际反应灵活调整；具体产品话术不在本技能范围。恒生聚源MCP需开通服务后获取地址。