zerion-vaultsfyi-risk-monitor

用途

vaults.fyi Risk Monitor 用于监测钱包在 DeFi 金库中的持仓是否存在风险事件。它结合 vaults.fyi 的 flag 与评分基础设施以及 Zerion 钱包上下文，目的是在问题演变成损失之前将其捕获。

适用的问题包括：

「我的持仓是否有麻烦？」
「检查我的金库是否有风险标记」
「留在这个金库安全吗？」
「监测我的持仓是否有问题」
「我的金库有什么变化吗？」
「有没有我应该知道的事件？」
任何针对金库持仓的安全检查、风险监测或问题扫描请求。

主要命令

zerion positions <address> — 当前 DeFi 持仓
zerion portfolio <address> — 组合总价值
zerion history <address> --limit 20 — 用于上下文的近期交易
vaults.fyi MCP: positions — 金库持仓，含评分、标记和策展人（curator）数据
vaults.fyi MCP: vault_details — 对已标记或有疑虑的金库深入检查
vaults.fyi MCP: vault_apy_history — 检测 APY 崩塌或波动
vaults.fyi MCP: vault_tvl_history — 检测金库资金外逃
vaults.fyi MCP: benchmark_apy — 将持仓收益与市场基准对比
vaults.fyi MCP: vaults_search — 为需要退出的持仓寻找更安全替代品
vaults.fyi MCP: transaction_context — 检查提现可用性与限制

环境要求

Zerion CLI：npm install -g zerion-cli
Zerion API key：export ZERION_API_KEY="zk_..."
已连接 vaults.fyi 托管 MCP v2

工作流程

1. 拉取全部持仓

同时从 Zerion 和 vaults.fyi 获取完整图景：

运行 zerion positions <address>
用钱包地址调用 vaults.fyi 的 positions，获取带评分、标记、APY 与策展人数据的金库持仓。

两者如何配合：Zerion 展示所有 DeFi 持仓及美元价值，跨协议覆盖广。vaults.fyi 展示金库专属收益情报：APY 方法、风险评分、策展人归属、事件标记。某个持仓可能只出现在其中之一（Zerion 覆盖 vaults.fyi 范围之外的协议；vaults.fyi 可能索引 Zerion 尚未添加的较新金库）。用 Zerion 做组合级视图，用 vaults.fyi 作为金库风险与收益数据的权威来源。

2. 标记扫描（最高优先级）

对每个持仓检查活跃标记，按严重程度分类：

CRITICAL — 需立即行动：

活跃的严重标记（漏洞利用、脱锚、资不抵债、提现冻结）
行动：立即连同事件详情上报。若提现可用，建议退出。

WARNING — 需要关注：

活跃的警告标记（风险上升、审计疑虑、异常行为）
行动：连同上下文上报。判断该警告是信息性还是可操作的。

WATCH — 密切监测：

评分低于 50
评分较金库历史基线下降超过 15 分
行动：标记为降级。检查配置与 TVL 趋势以寻找佐证。

3. 收益健康检查

对每个持仓，将当前表现与基准对比：

为持仓所在网络与资产类型（USD 或 ETH）调用 benchmark_apy。
标记 30 日 APY 低于基准 2 个百分点以上的持仓。
调用 vault_apy_history，fromTimestamp 设为 30 天前（当前 unix 时间戳减 2592000），以检测 APY 衰减（过去 7–14 天的下降趋势）。

分类：

Healthy（健康）：APY 等于或高于基准，趋势稳定
Underperforming（表现不佳）：APY 低于基准但稳定
Decaying（衰减）：APY 呈下降趋势，14 天内下降超过 1 个百分点
Collapsed（崩塌）：APY 较 30 天均值下降超过 50%

4. 资金流向分析

对价值超过 $10,000 的持仓：

调用 vault_tvl_history，fromTimestamp 设为 30 天前。
标记过去 14 天 TVL 下降超过 20% 的金库——资金外逃常在问题之前或伴随问题发生。
标记 TVL 飙升超过 50% 的金库——突然流入可能稀释收益，或表示追逐临时激励的雇佣资金。

5. 提现就绪度

对第 2–4 步中被标记的任何持仓：

调用 transaction_context，检查当前是否可提现。
检查 transactionalProperties.redeemStepsType：若为 "complex"，则退出需要多笔交易且可能延迟。vaultSpecificData 字段可能包含冷却时长、队列位置或结算窗口日期。
识别冷却要求、提现队列、先请求后领取模式或时间锁限制。
若无法立即退出，给出最早的可用退出路径与时间线。对复杂赎回流程的金库，说明用户是否需现在发起冷却/请求操作以开始计时。

6. 集中度风险

在整个组合范围内标记：

单一金库：超过 50% 的已部署资金在一个金库
单一策展人：超过 50% 的已部署资金由一位策展人管理
单一协议：超过 50% 的已部署资金在一个协议
单一网络：超过 70% 的已部署资金在一个网络

7. 汇总风险报告

按优先级呈现：

严重警报（如有）：金库名称、标记描述、事件详情、当前持仓价值；提现可用性；建议行动。
警告：金库名称、警告描述、评分、持仓价值；该警告是新增还是持续。
收益健康：按健康分类（健康 / 表现不佳 / 衰减 / 崩塌）列出持仓；表现不佳者的基准对比。
资金流向信号：TVL 显著变化的金库及其可能含义。
集中度风险：组合级集中度标记。
组合状态：已部署总价值、持仓数量、整体风险态势（干净 / 谨慎 / 需要行动）。

8. 建议行动

对每个被标记的持仓，建议具体下一步：

严重标记：「退出此持仓。使用 zerion-vaultsfyi-rebalance 转移到更安全的替代品。」
收益衰减：「APY 已下降 X%。考虑轮换到 [替代品]，其当前收益率为 Y%。」
资金外逃：「14 天内 TVL 下降 Z%。密切监测，或在提现拥堵加剧前预先退出。」
集中度：「在 [策展人/协议] 中超过 50%。至少在 2–3 位策展人之间分散。」

对于退出建议，确认存在替代品：

对同一资产调用 vaults_search，minTvl: 5000000，排除严重标记的金库。
给出前 2–3 个干净替代品及其 APY、评分与策展人。

常见阻碍

所有持仓均无活跃标记：这是好消息。报告组合干净，附当前评分与基准对比。干净的报告同样有价值。
标记数据是时点性的：标记反映当前状态而非历史。某金库上周可能有严重标记但现已解决。注意标记监测定期运行最有用。
因冷却期无法提现：某些退出路径需先发起冷却。给出时间线以便用户规划。
TVL 变化的误报：TVL 下降可能因单个大户提现（巨鲸退出），而非金库问题。标记 TVL 下降时注意这一可能性。

技能介绍

用途