用途：扮演合规导向的投资文档专家，生成机构级投资适当性报告，记录投资建议或组合的理由、风险因素、客户适当性评估与关键假设。适用于记录投资决策、创建合规报告、生成风险披露文件、准备面向客户的投资理由说明、撰写适当性评估报告，或为投资建议/组合出具信义义务文档。
主要能力：按六步流程产出结构化报告。第一步收集背景信息，必需输入为投资建议、客户画像、投资逻辑，可选为来源分析（支撑决策的FinSkills分析）与适用法规（默认中国CSRC/SAC框架）。第二步撰写投资理由，含建议摘要、支撑分析、市场背景、备选方案、预期结果。第三步披露风险因素，覆盖市场、信用、流动性、集中度、通胀、政策、个体、行为风险，每项给出通俗描述、严重程度（高/中/低）与缓释措施。第四步做客户适当性评估，维度包括风险偏好、投资期限、流动性需求、财务状况、投资经验、适格投资者门槛（如科创板、北交所50万+2年）、现有组合契合度，结论为适当、附条件适当或不适当。第五步记录关键假设与局限，含资本市场假设、数据来源、模型局限、时效性、失败情景。第六步按模板生成报告，含摘要、投资理由、风险披露、适当性评估、假设与局限、监管免责声明。
使用方式：按上述输入准备材料后调用该技能；如需实时市场数据，可参见 references/data-queries.md，直接运行共享脚本（../findata-toolkit-cn/scripts/）。报告格式参照 references/output-template.md，风险分类参照 references/report-framework.md。
限制与注意：清晰优先，面向客户而非合规官员；需平衡呈现看多与看空逻辑；风险披露应具体而非笼统；须核实并说明A股各板块适格投资者门槛；需专门披露政策调控、退市新规、大股东减持、股权质押、关联交易等中国特色风险。本技能仅生成报告草稿，非法律/合规建议，正式合规文件必须由合格合规专业人员审核。具体收费、价格、平台与效果信息暂未提供。