用途：把“该不该投、该投多少”这类资源分配问题，转化为可落地的行动方案，并用凯利公式作为保守的分配引擎。适合判断问题是否真的适合凯利式下注，把百分比换算成含负责人、指标、复盘窗口、加仓条件与止损条件的最小行动包；也支持对单个机会定规模，或保守地把资金池拆分到多个机会。
主要能力：先用 references/intake-contract.md 识别真实资源池、决策问题、最小行动单位、复盘窗口与候选机会；输入不完整时按 references/multi-turn-kelly-loop.md 只问 1-3 个能实质改变结果的问题，每轮重算 decision_readiness，达到阈值或行动类别稳定即停止追问。用 references/kelly-sizing-playbook.md 选择公式路径：二元机会用标准凯利闭式解，情景型机会最大化 E[log(1 + f * r)]，多机会先算独立凯利，再施加分数凯利、相关性折扣与总敞口缩放。可运行 scripts/kelly_allocation_report.py 生成规范 JSON 定规模输出，运行 scripts/generate_html_report.py 生成独立 HTML 报告或可转 PDF 的产物。
使用方式：按默认工作流执行，最终依据 references/output-contract.md 产出实用分配报告，包含资源快照、适配评估、最小行动包、凯利规模上限、加仓/止损/复盘条件；用 references/logging-contract.md 维护当前案例的轮次日志，并在 history/CHANGELOG.md 追加变更记录；定稿前应用 references/safety-and-scope.md。
核心规则：默认使用分数凯利而非全凯利；公式不是主产品，行动方案才是；每个关键数字标注为观测、估计或假设；相关性未知时收缩敞口而非假设独立；优势为负、脆弱或主要靠假设时，建议不分配、观察或先做低成本测试；始终把最终比例翻译成用户能执行的最小下一步；包含加仓、止损与复盘条件；追问不再改变行动类别时停止。
限制：不适用于纯公式辅导、作业求解或通用金融教育；不处理保证收益、必胜系统或马丁格尔式加码；不提供持牌投资、法律或税务最终建议；不用于没有下行边界模型的杠杆定规模。