用途：在客户开户（onboarding）与定期复核（refresh）阶段进行确定性启发式风险评分，将客户归入不同风险等级，以决定所需尽职调查程度与持续监控频率。
主要能力：采用四因子加权模型。地理风险占30%，按居住地、国籍、交易目的地、财富来源与经营地评分；客户风险占35%，按职业、PEP身份、财富来源清晰度、业务复杂度、董事职务与负面媒体评分；产品风险占25%，按账户类型、预期活动、交易量与产品复杂度评分；渠道风险占10%，按开户方式、文件质量与中介参与评分。
计算方式：总分 = 地理×0.30 + 客户×0.35 + 产品×0.25 + 渠道×0.10。风险等级与动作：LOW 0-20，标准CDD，分析师审批，3-5年复核；MEDIUM 21-60，强化监控，高级分析师审批，1-2年复核；HIGH 61-80，完整EDD，经理与MLRO审批，6-12个月复核；CRITICAL 81-100，立即上报，高级管理层审批，每季度复核或拒绝。
确定性与人工复核：相同输入始终产生相同分数，计算不含主观判断，公式一致应用，便于监管审计。分数自动计算后，分析师须复核分数、确认输入因子准确、签署风险分类并批准或质疑建议动作，人类对风险分类拥有最终决定权。
升级触发：无论分数高低，出现PEP身份、制裁匹配（真实或不确定）、重大虚假陈述、财富或资金来源无法解释、多个高风险指标叠加时自动升级。
限制：资料未提供具体安装命令、代码示例、平台支持范围、收费方式或价格信息。