用途：该技能（onboarding）定义完整的 KYC 客户准入工作流，核心是强制的 Step 0 独立核验，以及案件文件夹自动创建和锁定模板。触发命令为 /kyc-analyst:onboard [Customer Name] [Country]。
主要能力：Step 0 要求执行五项搜索：1）负面媒体与新闻（犯罪、监管违规、金融犯罪、破产）；2）公司董事任职（Companies House 等来源，识别未披露任职、壳公司模式、受益所有权不清）；3）PEP 状态（现任/前任政治职位、家属及密切关联人）；4）职业背景（LinkedIn、公司官网、商业登记，核对申报与核实信息，识别收入来源虚报）；5）制裁与金融犯罪（OFAC、EU、UK、UN 制裁名单及 Interpol）。任一项出现重大差异或制裁匹配即升级。
使用方式：技能自动创建案件文件夹，命名规则为 KYC-[YYYYMMDD]-[TYPE_CODE]-[CUSTOMER_NAME]-[SEQUENCE]，内部包含元数据、Step 0 核验报告、证据、审计轨迹、升级、沟通等目录，并生成 Excel 报告（执行摘要、搜索结果、差异、风险评估四个 sheet）。锁定模板包括 CASE_METADATA.md、STEP_0_VERIFICATION_REPORT.md、AUDIT_TRAIL.md。工作流强制 17 个 stagegate，每步需分析师明确确认。Step 0 通过标准为五项搜索全部完成、无重大差异、无升级触发、报告签署。存在重大虚假陈述、多项未披露任职、制裁匹配、金融犯罪迹象、需 EDD 的 PEP、资金来源虚报或故意不披露模式时升级至合规经理或 MLRO。
适用场景：需要独立核验客户申报的 KYC 准入、筛查、风险与 AML 相关合规工作。
限制：资料中未提供具体定价、平台支持范围、部署方式或实际运行效果；涉及监管依据（AMLD5 Article 10(a)、UK MLR 2017 Regulation 19、FCA 指引）为资料原文引用，未提供进一步法律说明。MCP 集成使用 ~~browser、~~excel（openpyxl）、~~pdf（fpdf2）连接器。