用途
资金管理主流程（treasury-management-master）是一个综合资金管理技能，用于将资金日报、资金预测和付款授权审核整合为统一流程，输出完整的资金管理报告。适用情形为每日或每周定期执行，核心逻辑为日监控 → 周预测 → 月分析。
主要能力
该技能按五个步骤组织资金管理工作：
- 资金日报（每日监控）：执行 daily-cash-position，核查账户余额、数据一致性和异常识别。
- 资金预测（周度分析）：执行 fund-forecast，预测短期和中期资金缺口，并进行敏感性分析（乐观、基准、悲观情景）。
- 付款授权审核（实时/定期）：执行 payment-authorization-review，审核大额或异常付款，汇总授权执行、附条件授权、暂停付款和拒绝付款情况。
- 综合风险评估：综合前三步发现的问题，从日度风险、周度风险和付款风险三个维度评估整体资金风险等级。
- 融资/应对规划：制定缺口应对方案，规划授信使用，输出待办清单。
最终生成资金管理综合报告，包含核心结论、资金余额概览、资金预测概览、付款授权审核汇总、综合风险评估、授信使用情况、待办事项以及下期预测与关注节点。
使用方式
首次使用时，需读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置，包括账户清单、预警阈值和审批权限。技能以 /treasury-management-master 形式调用，按步骤依次执行三个子技能并汇总结果。报告模板中包含编制人、审核人和批准人字段，批准人根据风险等级可能为 CFO。
适用场景
- 用户需要审阅当日资金日报中各账户余额是否异常。
- 用户需要针对下季度大额 Capex 支出进行资金预测，评估缺口规模。
- 用户需要对超过部门审批权限的大额付款进行紧急审核。
升级触发条件
当出现以下情况时触发升级：整体风险等级为高；预测出现缺口超过设定金额；账户余额低于设定金额；授信使用率超过设定比例；高风险付款连续出现。
限制
该技能依赖 daily-cash-position、fund-forecast 和 payment-authorization-review 三个子技能，并需要预先配置 CLAUDE.md 中的账户清单、预警阈值和审批权限。具体阈值、金额和权限数值在资料中以占位符形式呈现，实际使用时需根据场景配置确定。