用途：每日固定时间（如早9点）生成资金日报，从[CASH]/[BANK]获取各账户余额，核查三方数据一致性，识别资金风险并输出日报。首次使用需读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（账户清单、预警阈值、升级矩阵）。
主要能力：一是获取账户余额数据，字段包括账户名称、昨日余额、今日余额、收方金额、付方金额、净额；二是核查[CASH]、[BANK]、[ERP]三方对账一致性，识别未达账项（银行已收企业未收、银行已付企业未付、企业已收银行未收、企业已付银行未付）；三是识别余额异常（低余额账户、大额变动账户）与付款异常（新供应商首单付款、付款对象与合同不符、大额待付款）；四是生成含账户余额概览、数据一致性核查、余额异常预警、付款异常监控、明日待办、备注的资金日报，并标注置信度与数据来源。
使用方式：用户提出查看资金日报异常、排查子公司账户余额与银行对账单差异、核查大额付款前可用余额等需求时调用本技能。
升级触发条件：任何账户余额低于设定阈值、单账户透支风险、数据差异超过阈值、可疑付款超过阈值。
限制：具体账户清单、预警阈值、升级矩阵等配置依赖 ../../CLAUDE.md，资料未提供默认值；实际数据来源系统与字段以企业环境为准。