用途：在每日固定时间（如早 9 点）执行资金余额监控，汇总各账户在资金系统（[CASH]）、网上银行（[BANK]）、ERP 账面（[ERP]）三个来源的余额，核查三方数据一致性，识别余额异常与资金风险，输出资金日报。首次使用需读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（银行账户清单、预警阈值、安全线）。
主要能力： 一、获取余额。分别从 [CASH]、[BANK]、[ERP] 获取运营、工资、纳税及其他账户余额与查询时间，并给出合计。 二、三方核对。按账户对比资金系统、网银、ERP 账面并判定一致性：一致、轻微差异（差异小于 1 万且可解释）、差异较大（须立即核查）。对差异列出可能原因（如在途资金、系统延迟、未达账项、未记账凭证、银行已付 ERP 未付）与处理建议。 三、余额异常检查。对比安全线判断账户状态（安全/关注/预警），并按阈值触发分级预警：红色（单一账户余额或合并可用资金低于设定值）、橙色（低于设定值）、黄色（授信额度使用超 80% 等）。 四、生成资金日报。包含银行账户余额表、昨日流水概览、今日待处理、资金预警、须关注事项、下周到期提醒，并标注置信度与数据截止时间。
使用方式：以技能名 /cash-position-monitoring 调用。典型场景包括核查资金日报异常大额变动、监控主要账户余额防止资金链断裂、排查子公司账户与银行对账单差异。
限制：各项预警阈值、安全线、账户清单及升级触发条件（如余额低于安全线、三方差异超一定金额、出现红橙预警、大额异常流水）需按实际配置填写，资料中以占位符表示，具体取值暂未提供；三方核对的账户分类与差异原因假设也需结合实际业务确认。