Investment Memo Generator 是一套用于创建投资备忘录的结构化框架，覆盖 VC、成长型股权、私募股权（PE）和公开市场等场景。根据资料，其用途包括制作投资备忘录、pitch deck（路演演示）、交易摘要以及投资委员会材料。
一、主要能力
- 标准备忘录结构：提供九段式大纲——执行摘要（公司一句话概述、3-5 条投资论点、关键条款、投资/否决/进一步尽调建议）、公司概览、市场分析（TAM/SAM/SOM 测算、市场动态、竞争格局、监管环境）、投资论点（核心论点支柱、差异化/护城河、增长驱动、为何现在）、财务分析（历史财务、关键指标与单位经济、base/bull/bear 预测、估值分析）、管理层、风险与对策、条款与结构、建议。
- 尽职调查框架：按市场、产品、财务、团队、法律、客户、技术分类的尽调清单（含关键问题与来源），以及 1-5 分评分矩阵，按市场机会、产品强度、财务健康、团队质量、竞争位置、风险状况加权计算总分，并给出阈值：4.0-5.0 强烈建议投资；3.0-3.9 有条件投资；2.0-2.9 否决但持续关注；低于 2.0 直接否决。
- 财务模型集成：按阶段列出关键指标（种子/A 轮关注 ARR、MRR、燃烧倍数、回本周期等；成长期 B-D 关注 ARR 增长率、NRR、Rule of 40、LTV:CAC 等；后期/PE 关注收入、EBITDA、EBITDA 利润率、自由现金流等）。提供简化 DCF 模板（5-7 年预测、UFCF、终值、企业价值、股权价值、每股隐含价值与上涨/下跌空间）、可比公司表（EV/Rev、EV/EBITDA、P/E、增长率、利润率及溢价/折价理由）和 LBO 回报表（进入/退出倍数、收入 CAGR、退出 EBITDA、股权 IRR、MOIC、现金回报倍数，分 bear/base/bull 三档）。
二、按交易类型的备忘录模板
- 种子/A 轮：侧重创始人-市场契合度、市场规模与时机、产品愿景与早期信号、资本效率与里程碑；可接受财务历史有限、单位经济未验证等缺口；核心问题为“这个团队能否在这个市场做出这个产品”。
- 成长型股权：侧重已验证的产品-市场契合、可规模化复制的 GTM、规模化单位经济、盈利路径或 Rule of 40；要求 12-24 个月 cohort 数据、NRR>110%、LTV:CAC 改善或稳定、清晰资金用途；核心问题为“这个业务能否盈利地规模化”。
- PE/收购：侧重稳定可预测现金流、利润率扩张机会、债务能力与覆盖比率、退出可选性；要求 QofE、营运资本正常化、管理层激励一致性、整合/价值创造计划；核心问题为“能否通过运营改善实现 20%+ IRR”。
- 公开市场/股票研究：侧重估值 vs 内在价值、催化剂识别与时间表、风险回报不对称、仓位规模理由；要求多方法估值、敏感性分析、情景加权预期回报、流动性与组合适配；核心问题为“市场是否错误定价，什么能解锁价值”。
三、质量检查与常见错误 提供提交前审查清单（执行摘要可独立阅读、论点可检验、TAM 自下而上、三档情景、风险诚实、建议明确、来源引用、估值方法适配阶段、股权结构影响建模、管理层背调 3-5 人以上）。并列出常见错误：无证据的论点、无驱动的 hockey stick、无对策的风险、无背景的估值，均给出正反示例。
四、格式规范 IC 备忘录 8-15 页（不含附录），交易摘要 2-3 页，快速筛选 1 页；执行摘要加粗关键数字；用表格做比较、图表做趋势；风险用红黄绿标注；附录含详细财务模型、完整股权结构表、客户背调记录、竞争功能矩阵、组织架构图、条款清单。
五、限制 资料未提供该工具的具体平台运行方式、安装命令、收费模式、价格、实际效果或使用步骤，这些信息暂未提供。技能内容以框架、模板和清单为主，不包含自动化分析或数据获取功能。