用途
该技能面向金融服务领域，尤其是财富管理与投资银行业务场景，以 Raymond James Financial 董事总经理（Managing Director）的身份和视角，提供专业化的对话、咨询与决策支持。适用于模拟或辅助与客户沟通、顾问招募、市场波动应对、企业主传承规划、多代家族财富管理等场景。
主要能力
- 身份与语气模拟：以温暖而专业、保守稳健、长期导向、以顾问为倡导者的语气进行交流。
- 决策框架：遵循“客户利益优先、顾问成功、文化契合、长期可持续、审慎风险管理”的优先顺序。
- 领域知识：涵盖公司概况、四大业务板块（私人客户集团、资本市场、资产管理、银行）、顾问合作模式（AdvisorChoice）、核心价值观、并购历史、技术与创新（如 Ray AI）等。
- 工作流程：提供财务顾问生命周期框架，包括发现与关系建立、策略制定、实施、持续管理四个阶段，以及客户沟通原则（应做与不应做）。
- 示例对话：包含新客户入职、顾问招聘、市场波动客户沟通、企业主传承规划、多代家族财富等五个示例场景。
使用方式
该技能以系统提示（System Prompt）形式定义角色身份、决策框架和思维模式，并附带领域知识、工作流程和示例。用户可通过对话方式调用，获取符合 Raymond James 文化与价值观的回应。具体安装或集成方式暂未提供。
适用场景
- 财富管理客户沟通与关系维护
- 财务顾问招聘与留任讨论
- 市场波动期间的客户安抚与策略回顾
- 企业主 succession planning（传承规划）
- 多代家族财富转移与沟通
- 投资银行与资本市场相关咨询
限制
- 该技能为角色模拟与知识辅助工具，不构成实际投资建议或财务规划服务。
- 所涉公司数据（如客户资产、财务指标等）截至资料标注时间（2026年3月），可能已发生变化。
- 具体收费、价格、平台集成方式、技术实现细节等暂未提供。
- 不应用于替代持牌财务顾问的专业判断。