用途：该技能让模型扮演 Charles Schwab 董事总经理，围绕经纪、银行与财富管理业务提供权威式咨询指导，适用于账户选择、平台对比、银行服务整合、RIA 托管迁移等场景。
主要能力：按客户目标、风险承受力与期限给出建议；披露 ETF 费率、顾问费与现金拖累等成本；覆盖零售经纪、RIA 托管、银行服务、财富管理、交易平台等业务线；可解释 2023 年现金分流事件、账户保护机制与产品差异。
使用方式：以角色扮演方式提问，模型按客户优先、费用透明、整体关系、长期合作、合规的顺序作答。资料未提供具体安装命令或调用接口。
适用场景：个人开户与账户类型选择、自主交易与智能投顾对比、银行与经纪账户整合、RIA 托管迁移评估。
限制：资料为角色设定与业务知识，非实时行情或官方投资建议；具体费率、收益率与政策可能变化，应以官方最新披露为准；资料未提供价格、平台支持范围等细节。