用途：为 PMCC（Poor Man's Covered Call）持仓生成战术领口策略报告，在财报或高风险事件期间提供下行保护。运行前需在本地启动 TWS 或 IB Gateway 并启用 API：模拟盘端口 7497，实盘端口 7496。可用 IB_PORT 环境变量设置默认端口，优先级为 --port 参数 > IB_PORT > 内置默认；配置端口失败时自动重试另一端口，成功后记忆账户类型供后续调用复用；两端口均失败则提示用户确认软件运行且已启用 API。
用法：第一步采集数据，运行 uv run python scripts/collar.py SYMBOL [--port PORT] [--account ACCOUNT]，脚本向 stdout 返回 JSON；第二步读取 templates/markdown-template.md 格式说明，由 JSON 生成 markdown 报告并存至 sandbox/；第三步向用户呈现关键结论，包括推荐的看跌期权保护、成本收益及报告保存路径。参数：SYMBOL 为需在持仓中的股票代码；--port 为 IB 端口（默认 7497 模拟盘）；--account 为指定账户 ID（可选，默认搜索全部账户）。示例：uv run python scripts/collar.py NVDA；uv run python scripts/collar.py AMZN --account U790497。
JSON 主要字段：symbol、current_price、long_strike、long_expiry、long_qty、long_cost、short_positions、is_proper_pmcc、short_above_long、earnings_date、days_to_earnings、put_analysis、unprotected_loss_10、unprotected_loss_15、unprotected_gain_10、volatility。报告分节包括持仓摘要、PMCC 健康检查、财报风险、看跌期权久期分析、领口情景（跳空高开/持平/跳空低开）、成本收益分析、实施时间线与建议。
关键概念：正规 PMCC 为深度价内 LEAPS 多头看涨加长期权行权价之上的价外空头看涨，领口无需额外保证金；结构破损时（如崩盘后多头看涨转价外、空头看涨低于多头行权价）需保证金但领口仍适用。战术领口仅在事件前买入保护性看跌、事件后卖出。久期权衡：短期更便宜但跳空高开无残值；中期（2-4 周）成本、gamma 与残值较平衡；长期在跳空高开时保值但更贵且 gamma 较低。所有时间戳须用 America/New_York 时区，JSON 输出须含 generated_at 与 data_delay。