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Skill 广场2061yield-optimizer

2061yield-optimizer

数据与分析

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更新于 10-16 10:02

技能介绍

Yield Optimizer v2 是一个自主化的 USDC 收益优化工具，运行于 DeFi 借贷协议与多链环境。它的核心目标是把 USDC 存款自动路由到每条链上收益率最优的协议，支持 Aave V3、Morpho（ERC-4626 金库）、Pendle（PT 固定利率）等。

用途 该工具用于扫描、比较和选择 DeFi 借贷与固定利率协议中的 USDC 收益机会，并在多个链上执行存款、提款和再平衡。它覆盖 Ethereum、Arbitrum、Base、Optimism、Polygon、Avalanche 六条链，实时从 DeFi Llama、Morpho GraphQL 和 Pendle Hosted SDK 拉取收益率数据，数据源均免费且无需 API 密钥。跟踪的稳定币包括 USDC、USDT、DAI、USDS、sDAI、sUSDe、GHO，其中核心目标资产为 USDC。

主要能力

  1. 收益扫描：从 DeFi Llama + Morpho GraphQL + Pendle Hosted SDK 获取实时收益率。
  2. 协议比较：在每个链上比较 Aave V3、Morpho、Pendle 等候选协议，选择收益率最高者。
  3. 自动路由存款：按胜出协议执行对应的存款方法——Aave 使用 pool.supply(asset, amount, onBehalfOf, 0)，Morpho 使用 vault.deposit(assets, receiver)，Pendle 通过 Hosted SDK 调用 router swap 获取 PT。
  4. 提款：从持仓所在协议提款——有 aTokens 用 pool.withdraw()，有 Morpho 份额用 vault.withdraw() 或 vault.redeem()，有 Pendle PT 则通过 router 将 PT 换回 USDC（或到期赎回）。
  5. Web UI：带钱包集成（MetaMask、Rabby 等）的完整可视化界面。
  6. API 服务：提供 /api/pools（每链最优协议）、/api/chains、/api/tvl、/api/agent-activity、/api/vault/:addr、/api/deposit、/api/withdraw、/api/usdc-balance/:addr、/api/pendle-swap 等接口。
  7. 监控与再平衡：可定时扫描，比较当前仓位 APY 与最优可用 APY，若差值大于 1% 且 gas 成本低于仓位 0.1% 则建议再平衡，并记录所有决策与理由。

支持协议与链

  • Aave V3：借贷池，pool.supply()，支持 ETH、ARB、Base、OP、Polygon、Avax。
  • Morpho：ERC-4626 金库，vault.deposit(assets, receiver)，支持 ETH、ARB、Base、OP。
  • Pendle：PT 固定利率，Hosted SDK → router swap，支持 ETH、ARB、Base。
  • Compound V3：借贷，comet.supply(asset, amount)，支持 ETH、ARB、Base、OP、Polygon。
  • Spark / Sky：借贷，pool.supply(...)，支持 ETH。
  • Fluid：借贷，vault.deposit(...)，支持 ETH。
  • Euler：借贷，vault.deposit(...)，支持 ETH、ARB、Base。

架构 后端为 Node.js / Express，入口 server.js，暴露上述 API 路由。前端位于 public/ 目录，使用原生 JS 与 ethers.js，包括 index.html（落地页 + 仪表盘）、styles.css（暗色玻璃拟态主题）、app.js（仪表盘逻辑、存提款弹窗）、wallet.js（多协议存款路由）。

协议路由逻辑 对每条链：1) 从 DeFi Llama 获取 Aave V3 APY；2) 从 Morpho GraphQL 获取 Morpho 金库 APY（若该链存在金库）；3) 从 Hosted SDK 获取 Pendle PT 隐含 APY（若存在市场）；4) 返回三者中的最大值作为胜出者。存款时按胜出者执行对应 approve + 存款流程；提款时读取用户在所有协议的余额并调用相应提款方法。

使用方式

  1. 扫描与报告（CLI）：运行 python3 skills/yield-optimizer/scripts/scan_pools.py，可附加参数 --json（JSON 输出）、--chain Arbitrum（按链过滤）、--protocol pendle（按协议过滤）、--amount 10000 --risk balanced（分配建议）。
  2. 启动 Web UI：cd output/yield-agent-v4，npm install，node server.js（端口 3456），再用 preview_serve 暴露。
  3. 程序化存款：确认推荐后，通过 wallet skill 检查余额；若 USDC 在错误链上，建议使用 across-bridge skill 跨链；从 /api/pools 确定目标链最优协议；执行协议特定存款流程；通过余额读取验证仓位。前提是加载 wallet-policy skill 并设置标准通配策略。
  4. 监控与再平衡：可用 schedule_task 定时执行扫描脚本（如每小时一次）。

风险分层

  • 🟢 安全：Aave V3、Compound V3、Spark——成熟、经过审计、TVL > $100M。
  • 🟡 中等：Morpho、Euler、Fluid——较新但经审计、ERC-4626、TVL > $10M。
  • 🔴 激进：Pendle——通过 PT 固定利率获得更高收益，存在到期风险。

合约地址 references/contracts.json 包含各链 Aave V3 池地址、USDC 代币地址、aToken 地址、RPC 端点。Morpho 金库地址示例：Ethereum 0xBEEF01735c132Ada46AA9aA4c54623cAA92A64CB（Steakhouse USDC）、Base 0xc1256Ae5FF1cf2719D4937adb3bbCCab2E00A2Ca（Steakhouse USDC）、Arbitrum 0x2C8FBB630Bae56bBC27E286d0D4816D62e4C1509（Steakhouse USDC）、Optimism 0x7BfA7e0e3De0e3a6B4399F9CAa1E444Dd3d55c54（Gauntlet USDC Prime）。

关键注意事项

  • APY ≠ APR：DeFi Llama 返回的是复利后的 APY，不要重复复利。
  • 奖励 APY 是临时的：apyReward（代币激励）可能消失，应更侧重 apyBase。
  • TVL 很重要：高 APY + 低 TVL 不可持续，最低过滤 > $100K，优选 > $10M。
  • Gas 成本吞噬小仓位：Ethereum 主网约 $5-15，不要为 0.3% 的收益去再平衡 $500。
  • Pendle PT 有到期日：只有持有到期才能获得完整隐含 APY，提前退出通过 AMM 可能不同。
  • Morpho 金库是 ERC-4626：标准存提款，但份额 ≠ 资产，需用 convertToAssets。
  • 跨链桥时间：跨链移动经 Across 需 2-15 分钟，不应显示为即时。
  • USDC 精度：始终为 6 位小数，使用 parseUnits(amount, 6) 而非 18。

与其他技能的集成：wallet（余额检查、交易执行）、across-bridge（再平衡时的跨链 USDC 转账）、wallet-policy（链上操作前确保钱包策略已设置）、coinglass / market-data（收益决策的更大市场背景）、charting（可视化收益趋势）。

限制 本工具涉及链上资产操作，需要用户自行承担智能合约与市场风险；再平衡建议依赖 gas 成本与收益差值的比较；Pendle PT 存在到期风险；跨链操作有时间延迟。部分协议、链或功能是否在特定环境可用，资料中暂未提供更多细节。