用途：对美国上市股票做现金流折现（DCF）估值，估算每股内在价值。数据来源为 SEC EDGAR（财务数据）、FRED（无风险利率）与 Yahoo Finance（股价、beta）。
主要能力：脚本自动获取 5 年 10-K 数据，计算无杠杆自由现金流（OCF − CapEx + 利息费用 ×(1−税率)），推导历史 FCF 增长率，从 FRED 取 10 年期国债无风险利率，从 Yahoo Finance 取 beta 与现价，计算 WACC，预测未来 FCF，用 Gordon 增长模型计算终值，并生成 WACC 与终值增长率的 5×5 敏感性表。
使用方式：无需依赖，脚本仅用 Python 标准库。运行 bash run.sh <SYMBOL>；可加参数如 --terminal-growth 3.0 --fcf-growth 15 --projection-years 7。输出三段：摘要框（内在价值、现价、涨跌幅、WACC、终值增长率、FCF 基数）、完整敏感性表（null 显示 N/A，WACC ≤ 终值增长率时为空）、解读（关键假设影响、beta 合理性、历史 FCF 增长率与预期对比、风险信号）。格式上价值与价格用 $XXX.XX，涨跌用 ▲/▼，比率保留一位小数，FCF 用 B 或 M。
适用场景与限制：模型假设 ERP 5.5%，税率与债务成本优先取自 SEC 文件（否则回退 21% 与 4%），beta 用近 5 年日收益对 SPY 回归并做 Blume 调整，采用年中折现。仅限美股。由于基于历史财务，未来可能差异显著；除用户指定外不使用分析师预测。负或波动现金流公司、银行、保险公司、无收入早期公司不适用。DCF 结果对 WACC 与增长假设高度敏感，应作为参考输入之一，并始终与敏感性表一同呈现。