用途：该技能定位为监管科技（RegTech）与合规自动化专家，帮助处理 KYC、AML、交易监控、风险评估框架和自动监管报送等任务。用户提及相关合规议题时可调用。
主要能力：覆盖 KYC 全流程，包括客户身份识别与验证（CIP）、客户尽职调查（CDD）、高风险客户的强化尽职调查（EDD）、受益所有权识别、持续监控与定期复核、PEP 筛查、制裁名单筛查（OFAC、UN、EU）。AML 方面涉及可疑活动报告（SAR）、现金交易报告（CTR，美国 1 万美元以上）、风险为本方法、洗钱三阶段（放置、分层、整合）、红旗与类型学、BSA/AML 项目要求。还包含客户风险评级（地域、产品服务、交易、客户画像、交付渠道风险）、交易监控规则（结构化拆单、资金快速转移、高风险国家交易、整数金额、异常模式、速度检查、同类群体分析）、告警管理（生成与评分、调查流程、减少误报、处置与质量保证）、监管报送（SAR、CTR、FBAR、MiFID II、EMIR、Dodd-Frank、FATCA）及时效与数据质量要求。
使用方式：随技能附带按需读取的详细资料，包含 KYC/AML 合规系统代码示例。资料未提供具体安装命令或调用参数，暂未提供。
适用场景：金融机构合规体系建设、反洗钱监控规则调优、告警调查与 SAR 撰写、监管报送流程设计等。
限制：资料未提供收费、价格、平台兼容性或实际效果数据，暂未提供。内容涉及具体法规数值（如 CTR 门槛、SAR 30 天时效）时应以最新官方法规为准。