用途：用于信用风险加权资产（Credit RWA）计算，覆盖标准法（SA）风险权重、表外项目信用转换系数（CCF）、违约风险暴露（EAD）与RWA汇总，并附IRB参考公式与信用风险缓释（CRM）处理。
主要能力：提供主权与央行、银行与证券公司、公司、零售、住宅按揭（Basel IV按LTV）、商业地产、逾期与Stage 3等敞口的风险权重表；表外CCF表（无条件可撤销承诺10%、原始期限≤1年20%、>1年40%、票据发行/循环包销50%、直接信用替代与远期资产购买100%）；EAD=已提取+未提取×CCF；Credit RWA=Σ(EAD×风险权重)；IRB参考公式IRB RWA=K×12.5×EAD；CRM中合格金融抵押品、担保替代与净额结算的处理；并给出信用RWA汇总输出模板。
使用方式：按敞口类别查表取风险权重，表外先乘CCF得EAD，再乘风险权重汇总；IRB需注意Basel IV对银行与大型公司不再允许AIRB，以及IRB信用RWA不低于同组合SA RWA的72.5%输出下限。
限制：资料未提供具体安装命令、平台或收费信息；风险权重与LTV表是否适用取决于司法辖区是否已实施Basel IV，需加载辖区叠加规则确认；SME支持因子需核验资格；所有输出在用于监管申报或业务决策前须经合格专业人士复核。