用途：为反洗钱合规工作提供客户尽职调查（CDD）、强化尽职调查（EDD）、简化尽职调查（SDD）、政治公众人物（PEP）处理与受益所有权识别的结构化指引，适用于客户准入、风险分级与持续监控。
主要能力：
- CDD 标准措施：识别并核实客户身份、识别与核实受益所有人（持股或控制≥25%，部分司法辖区更低，如美国特定实体为10%）、了解业务关系性质与目的、持续监控。个人证件按可靠性分级（护照、国民身份证、政府签发带照片证件为一级；驾照、居留许可为二级），地址证明需为3个月内文件；非面对面开户可采用认证副本、电子核实或视频识别（视辖区允许）。企业客户需公司注册证书、章程、最新审计账目、董事与股东名册，并核实董事及授权签字人身份。
- PEP 与 EDD：PEP 分为外国 PEP（FATF 强制 EDD，最高风险）、国内 PEP（5AMLD 等要求 EDD）、国际组织 PEP；其家庭成员与密切关系人按 PEP 处理。PEP 身份不因离任自动终止，最低12个月离任后复核期，高级官员建议2至5年。PEP 的 EDD 要求包括高级管理层批准、财富来源与资金来源核实、强化持续监控、年度或更频繁风险复核。
- EDD 触发条件：PEP 身份、高风险辖区、复杂公司结构、与申报画像不符的高价值或复杂交易、负面媒体信息、高价值非面对面开户、代理行业务等。流程包括收集更详细信息、独立来源核实、高级管理层书面批准、强化监控与年度 EDD 更新。
- SDD：仅限风险可证明较低的情形，如受监管市场上市公司、政府实体、受监管金融机构；不得自动适用，须评估并记录理由，且不豁免持续监控。
- 持续监控：交易监控、按风险等级定期 KYC 更新（高风险每年或更频繁，中风险2至3年，低风险3至5年），以及触发式更新。
- 受益所有权穿透：对复杂结构逐层穿透至最终自然人，合并直接与间接持股≥25%，并考虑控制权；离岸/保密辖区仍须获取 BO 信息，无法获取时不得准入或须记录强化风险缓释理由；信托需识别委托人、受托人、保护人、受益人或受益人类别。
使用方式与限制：资料未提供具体安装命令、调用方式或平台集成说明，暂未提供。所有输出在用于监管申报或业务决策前，须由合格专业人员复核。资料明确禁止：无书面风险评估即批准 SDD；以“商业收入”作为 PEP 财富来源充分证据；在无法穿透完整公司链确定受益所有权时准入客户；PEP 离任后立即下调风险状态；将 CDD 视为一次性开户事件。