用途：该技能用于构建机构级 DCF 股权估值模型，最终产出一个 Excel 工作簿（.xlsx），并在 DCF 工作表底部包含敏感性分析。它假定使用无界面的 openpyxl 在磁盘上生成文件，并遵循 excel-author 技能的单元格配色、公式、命名区域和敏感性表约定。
主要能力：按投行标准搭建完整 DCF 流程，包括历史分析（3-5 年）、收入预测、营业费用建模、自由现金流计算、WACC 研究、折现、终值计算、企业价值到股权价值桥接，以及三张敏感性表（WACC 对终值增长率、收入增长对 EBIT 利润率、Beta 对无风险利率）。支持 Bear/Base/Bull 三情景块，通过案例选择器与 INDEX 合并列切换假设。
关键约束：所有预测、利润率、折现因子、现值及敏感性单元格必须是实时 Excel 公式，不得用 Python 计算后写入数值；仅允许硬编码原始历史输入、假设驱动因子和当前市场数据。需逐步与用户确认（数据检索后、收入预测后、FCF 构建后、WACC 后、终值与现值后），不要端到端一次性构建。敏感性表使用奇数行列（如 5×5），中心单元格等于基准情形并高亮（#BDD7EE 加粗），所有单元格需填入完整 DCF 重算公式。每个硬编码值需添加来源注释。交付前运行 python /path/to/excel-author/scripts/recalc.py ./out/model.xlsx 重算，确保零公式错误。
使用方式：先规划所有分区行位置，再写表头、分隔行，最后写公式并立即测试。数据来源优先级为 MCP 服务器、用户提供数据、网络搜索。
适用场景：股票估值、投资银行分析、需要可调假设的财务建模。
限制：资料未提供具体安装命令、收费、价格或平台支持信息；需依赖 openpyxl 与 excel-author 技能环境。