用途：对投资组合做整体分析与管理。通过 Alpaca MCP Server 读取账户权益、现金、购买力与全部持仓（代码、数量、成本、现价、市值、浮动盈亏、占比），可选用历史数据做业绩回溯，最终生成 Markdown 组合分析报告。
主要能力：资产配置分析（资产类别、行业、市值、地域维度）；分散度评估（集中度、HHI、相关性与持仓数量）；风险指标（估算组合 Beta、波动、最大回撤、风险集中度）；业绩复盘（浮盈浮亏、最佳/最差持仓、基准对比）；对权重前 10-15 个持仓做基本面、估值、技术面与仓位评估，给出 HOLD/ADD/TRIM/SELL 建议；再平衡建议按优先级列出减仓、加仓与现金部署方案。
使用方式：适用于“分析我的组合”“我的资产配置如何”“组合风险如何”“是否该再平衡”等请求。需先配置并连接 Alpaca MCP Server，使用 get_account_info、get_positions、get_portfolio_history 及行情工具取数；未连接时应先提示用户并提供设置说明。报告保存为 portfolio_analysis_YYYY-MM-DD.md。
适用场景：个人持仓定期复盘、集中度与风险评估、再平衡与调仓规划。
限制：本技能只读取持仓，不需要交易权限，也不代替用户下单；不覆盖 Alpaca 不支持的账户时，可改用其他只读连接方案。分析与建议的质量取决于所连接数据源与行情、基本面数据的可得性；资料未提供具体价格、费用或收益承诺，相关数值均需实时查询后填入。目标配置模板、风险偏好模型、参考分析框架等内容依赖技能仓库内引用文件。