用途：面向股息持仓的异常检测与人工复核排队工具。把自动化定位为风险信号发现，而非自动交易执行，输出确定性的 OK/WARN/REVIEW 状态，供人工决策前的证据留存。
主要能力：
- T1-T5 触发规则引擎，按日/周/季度节奏扫描。日常检查 T1 股息削减或暂停、T4 以 8-K 为主的 SEC 文件关键词扫描；每周做 T3 代理投票相关的信用压力检查；每季度做 T2 覆盖度恶化与 T5 结构性衰退评分。
- 状态机：OK 无需动作；WARN 加入下一检查周期并暂停可选加仓；REVIEW 立即生成人工复核工单并暂停加仓。
- 多触发去重：保留全部发现用于审计，最终状态只升级为最高严重度，触发原因以单行证据保存。
- 输出队列 JSON（汇总计数与逐票发现）、Markdown 看板与即时 REVIEW 工单列表。
使用方式：需要符合 references/input-schema.md 的规范化输入 JSON；若上游数据缺失，至少提供 ticker、instrument_type、dividend.latest_regular、dividend.prior_regular。运行：python3 skills/kanchi-dividend-review-monitor/scripts/build_review_queue.py --input /path/to/monitor_input.json --output-dir reports/。脚本按指定目录输出带日期的文件（如 review_queue_20260227.json 与 .md）。实现实时 SEC 抓取时需带合规 User-Agent（姓名+邮箱）、缓存与限流，遵守 SEC 公平访问指引。
适用场景：需要按日/周/季度对股息持仓做异常检测、强制复核排队、结合持仓代码扫描 8-K 与治理关键词的投资者或流程。
限制：非投顾建议，绝不基于机器触发自动卖出；阈值、动作与字段定义以 references/trigger-matrix.md、input-schema.md、review-ticket-template.md 为准。可与 kanchi-dividend-sop 交接（消费其票池与基线假设，并回传 REVIEW 结果用于再承保与仓位复核），风险事件涉及账户迁移时可与 kanchi-dividend-us-tax-accounting 共享账户类型上下文。具体收费、平台支持与效果数据暂未提供。