Estate Planning Kit 是一个面向遗产规划场景的 Claude 技能，目标是在用户真正需要之前，把身后事务整理清楚。它指出多数人回避遗产规划是因为话题沉重且不知从何入手，结果让家人在悲痛之外还要面对一场「寻宝游戏」。该技能提供的是「事前版本」：一份有序的清单，说明需要设置什么（遗嘱、受益人、指示），一份告诉家人所有东西在哪里的文档，以及诚实的提示——什么时候需要律师而不是模板。
用途
该技能用于组织遗产规划工作，而非替代专业法律或财务意见。遗嘱、信托和指示受当地法律管辖，技能负责梳理工作并标注需要专业人士介入的环节。
主要能力
技能产出四类内容：
- 优先级清单——按「如果只能做一件事，就做这个」的顺序排列需要落实的事项。
- 文档定位表——即「我的家人需要找到什么、在哪里」的文档，涵盖账户、保单、密码库、关键联系人。
- 关键决策——只有本人能做的选择，包括遗嘱执行人、监护人、受益人、照护意愿。
- 专业帮助提示——哪些环节用模板即可，哪些必须找律师或顾问。
框架：按正确顺序推进
技能强调以下顺序：
- 受益人优先。退休金/保险的受益人指定会覆盖遗嘱，且只需几分钟，是杠杆最高、最常被跳过的一步。
- 遗嘱（有孩子则含监护）。谁得到什么，以及谁抚养孩子——这是最需要明确写出的决定。
- 医疗指示 + 授权书。在本人无法决定时，由谁做医疗和财务决定。
- 定位文档。所有东西放在哪里，避免因遗忘账户而丢失资产。
- 知道何时升级。信托、企业传承、跨境或特殊需求规划需要专业人士——要标注，不要硬撑。
所需输入
若未提供，技能会询问：个人情况（受抚养人、资产概况、企业所有权、婚姻状况）；现有文件（遗嘱、已指定受益人、保险、指示）；司法管辖区（国家/州，规则和所需文件各不相同）；复杂性标记（混合家庭、跨境资产、企业、特殊需求受抚养人）。
输出格式
输出为「遗产规划清单 — [姓名] · [司法管辖区]」，包含优先级、事项、状态、DIY 可行/需找专业人士的表格；「只有你能做的决定」区块（执行人、监护人、医疗代理人、照护意愿）；「文档定位表」（内容、位置、联系人）；以及「需要专业人士处理」的标注项。
质量检查
技能内置检查项：受益人指定是否被列为第一且杠杆最高的步骤；有未成年子女时是否提示监护；是否同时覆盖医疗和财务授权书；定位表是否写明每项所在位置而非仅说明存在；复杂性是否被标注给专业人士；是否承认司法管辖区差异且不编造具体法律规则。
反模式
技能明确避免：从遗嘱开始却跳过法律上覆盖遗嘱的受益人指定；只有清单没有定位表；假装模板能覆盖信托或企业；编造特定司法管辖区规则；以及用愧疚感说教——这是冷静完成的物流工作，不是关于死亡的训诫。
适用场景
适合希望系统整理身后事务、为家人留下清晰指引、并判断何时需要专业帮助的用户。触发示例包括「帮我整理身后事务」「给我做一份遗产规划清单，我有两个小孩」「准备一份万一我出事家人需要的文档」「遗嘱和指示该从哪里开始」。
限制
该技能不提供法律或财务建议，不替代律师或顾问；具体规则和所需文件因司法管辖区而异，技能只组织工作、标注升级点，不发明特定法律规则。