用途：当用户需要组合层面的风险判断，而非单只持仓分析时使用。它不构建长期战略财务计划，不替代税务、法律或退休规划建议，也不会因为单个持仓看起来不极端就假定组合安全。
主要能力：识别直接与间接集中度、暴露重叠与聚集、催化剂聚集、市场环境敏感度，以及承压持仓；输出组合风险结论（可接受、偏高、过高），并说明应减仓、观察还是避免加仓。
使用方式：先索取组合或账户快照（含大致权重或仓位规模）、快照范围（全组合、单账户或仅活跃风险部分）、计划加仓或减仓、已知催化剂，以及资金性质（战术交易、波段或长期投资）。可选提供行业/主题/因子标签、宏观观点、承压持仓、流动性约束。优先使用用户材料；快照不完整时明确说明并保持结论为暂定。
工作流路由：按最小必要链路运行，先跑 portfolio-concentration 识别直接与间接集中度；催化剂聚集重要时跑 catalyst-map；市场环境重要时跑 market-regime-analysis；宏观日历相关时跑 macro-event-analysis；持仓承压时对关键持仓跑 position-management；考虑加仓时，在组合风险图景清晰后再跑 pre-trade-check 或具体构建技能。若组合对既定目标已过度集中或催化剂过重，应停止工作流。
输出结构：组合风险结论、已运行检查、主要风险来源、催化剂与环境压力、应减仓/观察/避免加仓项、更新后的组合上下文、下一步技能或行动。始终说明快照是否完整、主要风险来源、暴露重叠或聚集处、催化剂或宏观是否增加脆弱性、正确行动是持有/减仓/避免加仓/进一步审查，并在信息足够时给出紧凑的组合上下文块（objective、snapshot_scope、top_exposures、overlap_clusters、key_catalysts、regime_pressure、fragile_positions、planned_add、portfolio_constraints、risk_summary、open_questions、assumptions、next_recommended_skill），仅填充实际运行检查支持的字段。
限制：不提供税务、法律或退休规划建议；不把发行人数目等同于分散化；不忽略多只标的共享的催化剂风险；不把部分快照当作全组合审查；在组合层面障碍明确前不进入新交易流程。