用途：为金融服务场景提供中国KYC（客户身份识别）与反洗钱（AML）规则的参考，适配中国监管要求。
主要能力：涵盖客户身份识别、受益所有人（UBO）识别、客户风险分类、尽职调查程序、持续识别与交易监控、记录保存、A股证券账户KYC及制裁与限制名单等规则整理。
身份识别要求：中国自然人需身份证（已核验），外国自然人需护照加居留许可；中国法人需营业执照加法人身份证，外国法人需注册证明加授权代表；合伙企业需营业执照加合伙协议；个体工商户需营业执照加经营者身份证。
UBO识别：直接持股≥25%识别直接所有人，间接持股≥25%穿透实体链条；无25%持股者识别实际控制人；政府实体适用国家实体规则。需收集姓名/名称、身份证件、地址、持股比例、控制方式。
风险分类：低风险（上市公司、政府实体）适用简化尽职调查；中风险（私营公司、高净值个人）适用标准尽职调查；高风险（政治公众人物、高风险司法辖区）适用强化尽职调查。
尽职调查：简化CDD包括识别、核验、记录；标准CDD增加UBO识别、业务性质理解、资金来源核验与持续监控；强化CDD再增加高管审批、强化财富来源核查、强化持续监控及PEP审批。
持续识别与监控：客户信息每3至5年或变更时更新，交易实时或每日监控，风险等级每1至3年重估，UBO变更时更新。大额交易报告阈值：现金5万元人民币以上、个人转账20万元以上、机构转账50万元以上、跨境2万元以上。可疑交易指标包括快进快出、分散转入集中转出、长期休眠账户突然激活、交易对手为高风险地区、交易与客户背景不符等。
记录保存：客户身份资料自业务关系结束起保存5年，交易记录自交易发生起5年，大额交易报告5年，可疑交易报告20年。
A股要求：涉及三方存管、实名核验、风险测评、适当性匹配与回访；开户流程包括身份核验、风险测评、适当性评估、签署协议、三方存管、电话回访。
数据源：提及万得Wind（付费，MCP服务wind-mcp需WIND_API_KEY，密钥以ak_开头）、同花顺iFind（付费）、AkShare MCP（免费备选）。
限制：资料未提供各工具具体调用方式、代码示例或安装命令；未提供收费价格、平台细节与效果数据。使用前需以最新监管规定为准。