用途：面向中国财富管理客户，生成专业A股投资建议书，按标准九步流程组织内容：了解客户需求、市场与策略展望、投资策略设计、产品推荐、风险评估与披露、预期收益情景、实施计划、监控与复核、成文建议书。
主要能力：支持投资目标、期限、风险承受度、流动性等客户画像梳理；输出沪深300、创业板等市场背景，行业超配/标配/低配观点；按A股权益、主动基金、指数基金、债券/固收+、现金、另类等给出配置与理由；对每个推荐给出投资逻辑、预期收益区间、风险评估、适当性匹配、起投金额与流动性条款；提供保守/稳健/积极/激进四类风险等级对应的权益比例参考；并生成含九部分的标准建议书模板（含客户与理财师签字栏）。
数据来源：主要使用iFind MCP（Tier-1付费）或AkShare MCP（Tier-2免费备选），可调用get_index_data、get_quote、get_fund_data、get_industry_stocks等；次要来源包括组合管理系统、研究团队市场观点、产品方基金/保险数据。可通过环境变量IFIND_DATA_SOURCE_MODE切换数据源偏好，取值包括ifind-only、ifind-fallback（默认）、akshare-only、wind-only、wind-fallback。
中国特有合规：强调风险等级匹配（产品风险不高于客户承受度）、普通/专业投资者分类、信息披露、冷静期、录音录像等适当性管理要求，并列示银行理财、货币基金、国债、企业债、A股个股、主动基金、指数基金/ETF、私募、信托、保险等常见产品的风险、收益与流动性特征。
限制：资料未提供具体价格、收费或平台信息；所有配置比例、收益情景与产品清单均为模板占位，需依据实际客户与合规要求填写。