用途：本技能用于识别和防范经纪自营商在 FINRA 与 SEC 规则下的销售行为违规，适合合规审查、培训与风险排查场景。资料标注监管状态截至 2026 年 6 月，建议在提供意见前核对现行生效日期、金额门槛与待定规则。
主要能力：覆盖 FINRA Rule 2010（商业信誉标准）与 Rule 2020（操纵、欺诈手段）；churning 与超额交易的两套框架（10(b)/10b-5 欺诈型需控制、过度活动与 scienter；Rule 2111.05(c) 量化适当性与 Reg BI 谨慎义务自 2020 年 6 月 30 日起取消控制要件、无需 scienter），并给出换手率超过 6、成本权益比超过 20% 等量化指标；breakpoint 滥用中的权利累积、意向书（LOI，13 个月）、家庭合并；Rule 3280 私募证券交易（selling away）与 Rule 3270 场外业务的通知、评估与监督；Rule 3110/3120 监督体系、WSP、OSJ 与分支机构检查、例外报告；marking the close、wash trading、matched orders、pump-and-dump、spoofing、front-running；未经授权交易在非全权与全权账户下的区别；Rule 2165 老年投资者临时冻结（15 个工作日，可延 10 日，2022 年 3 月 17 日修订后特定情形可再延 30 日，共 55 日）与 Rule 4512 可信联系人；Rule 2330 变额年金与 1035 交换；Rule 2360 期权账户审批与 ODD。
使用方式与限制：资料未提供具体安装命令或调用步骤，暂未提供。内容为规则要点整理，不构成法律意见；具体适用需以现行 SEC/FINRA/FinCEN 原文为准。