用途：指导客户开户时的身份识别、尽职调查与客户档案维护，依据 FINRA Rule 2090、CIP 规则和 FinCEN CDD 规则（监管状态截至 2026 年 6 月，具体生效日期、金额门槛与待定规则需向 SEC/FINRA/FinCEN 现行来源核实）。
主要能力：FINRA Rule 2090 要求会员以合理勤勉了解并保留每位客户的关键事实及代客行事者权限；CIP（31 CFR 1023.220 券商、31 CFR 1020.220 银行）要求采集姓名、出生日期、地址、身份编号并核验、比对政府名单、留存记录 5 年；CDD 规则（31 CFR 1010.230）要求识别并核验法人客户 25% 以上受益所有人及一名控制人，理解客户关系性质与目的，建立风险画像并持续监控。
使用方式：按文档方法（政府证件、公司设立文件）与非文档方法（征信、公共数据库、财务报表）核验，远程开户等情形须用非文档方式；高风险客户（政治公众人物、外国代理行账户、高风险司法辖区、复杂股权结构、异常交易）适用强化尽职调查，包括高管审批、财富/资金来源核验、更频繁复核与负面信息筛查。
限制：FINRA 未规定固定刷新周期，机构通常采用风险导向的定期复核；投资顾问的 KYC 义务来自受托责任；FinCEN 2024 最终规则（31 CFR Part 1032）生效日已由 2026 年 1 月 1 日推迟至 2028 年 1 月 1 日，其内容将重新审议。资料未提供具体费用、价格或平台信息。