用途：该技能面向投资顾问与经纪业务关系，用于梳理利益冲突的识别、披露与缓释，依据 Reg BI（SEC Rule 15l-1）与投资顾问受托忠实义务（IA Act 206(1)、206(2)，以及 SEC 2019 年行为标准解释）。适用场景包括就推荐行为、薪酬结构、专有产品、本金交易等合规问题作答。
主要能力：覆盖三大层级义务——披露重大冲突、缓释激励冲突、绝对消除销售竞赛/配额/奖金等特定非现金薪酬冲突；梳理薪酬类冲突（佣金与费用制、收入分成、12b-1 尾随佣金、差异化酬金、按交易量计酬）、专有产品与关联产品冲突、本金交易（206(3) 需逐笔披露并同意）、软美元（28(e) 安全港、合格与不合格用途、混合用途分摊、ADV 披露、最佳执行）、pay-to-play（206(4)-5，两年回看，350/150 美元最低限额，覆盖关联人及第三方招揽）、礼品招待（FINRA 3220 每人每年 100 美元，非现金补偿规则 2310/2320/5110）、道德准则与个人交易（204A-1，初始/年度持仓、季度交易报告、IPO 与私募预清算、抢跑禁止）、容量受限机会的公平分配与防止挑选赢家、外部业务活动（3270、3280）与 ADV 披露。还给出消除、缓释、披露的缓释层级，以及专有基金披露不足和双重注册薪酬差异两个示例。
使用方式：资料未提供具体安装或调用命令；仅标注来源路径为 skills.sh 上的 joellewis/finance_skills。监管状态截至 2026 年 6 月，适用前应核实生效日期、金额门槛与待定规则。
限制：金额门槛（如 100 美元礼品、350/150 美元献金）未随通胀调整，部分规则有修订提案；内容为合规知识梳理，不构成法律意见；未提供的功能、收费与平台信息暂无。