用途：帮助理财顾问在客户回顾会议前系统整理资料，而非临时拼凑。
主要能力： 一、客户背景汇总：从CRM及规划系统提取家庭档案、IPS（目标、风险容忍、配置区间）、账户清单、近期生活事件、上次会议记录与待办、财务计划进度、合规与行政状态，形成五分钟可读的一页摘要。 二、业绩准备：收集各账户及家庭整体的季度、年初至今、近一年、成立至今收益，与IPS指定基准对比，提取归因亮点、费用与收益分配，并写成3-5句叙述型谈话要点。 三、配置偏离分析：按资产类别计算当前占比与IPS目标对比，标记超出容忍区间的项目，输出目标/当前/偏离/是否超限的简表；如需再平衡，仅准备谈话要点与应税账户预估税负，不重新推导再平衡计算。 四、谈话要点：围绕客户持仓的市场评论（2-3条）、再平衡需求、即将到期事项（RMD、预估税、期权到期、债券到期等）、待办跟进、生活事件的财务影响。 五、主动建议：税损收割、Roth转换窗口、RMD规划、受益人复核、保险与遗产复核、现金管理、集中持仓分散等，通常准备2-3条。 六、议程与会议包：给出60分钟标准议程（个人近况、业绩、配置再平衡、计划进度、主动建议、行动项）及配套材料清单。 七、合规预检：检查IPS时效、适当性数据、顾问协议、披露文件送达、受益人、可信联系人、RMD等，缺口列为议程项。
使用方式：按上述顺序从各系统取数，人工核对后组装材料；文中的实例仅为演示，不构成操作步骤。
限制：资料未提供具体执行命令、平台接入方式、收费或价格信息。所有金额、税率、RMD估算均需依据实时数据与公司政策重新核算，不能直接照搬示例数值。