用途：帮助投资顾问（RIA）与经纪商（BD）判断需要准备哪些客户披露文件、每份文件应包含什么内容、何时及如何交付给客户。
主要能力：梳理Form ADV第1部分（经IARD电子申报，公开于IAPD，不直接交付客户，须年度更新并作重大变更临时申报）、第2A部分（公司手册，含18项内容，初始签约前或签约时交付，财年结束后120天内作年度交付要约，重大变更须临时交付）、第2B部分（针对提供建议的受监督人员，在其开始提供建议前交付）、Form CRS（RIA与BD均需，最多2页，双重注册4页，须按SEC规定的固定章节并说明标准，需经IARD/CRD向SEC申报且在开立账户、推荐账户类型或证券等最早触发点前或当时交付）。另涵盖基金招募说明书与SAI交付规则、Reg S-P隐私通知与2024年修订的数据泄露通知（敏感信息被未授权访问后不迟于30天通知）、交易确认（Rule 10b-10）、账户对账单（FINRA Rule 2231）、代理投票披露（Rule 206(4)-6）、电子交付的同意与可访问要求，并附交付时点汇总表与三个案例。
使用方式：作为合规检查与流程设计参考，对照文件清单、触发事件与时限逐项核对；监管状态截至2026年6月，实际适用前须核实生效日期、金额门槛与在审规则。
适用场景：RIA/BD合规官、运营与披露文件交付流程设计、SEC检查应对与培训。
限制：本文为合规指引而非法律意见；文中未提供具体收费、价格信息，未提供的细节以官方来源为准。