用途：该技能面向资金管理与财务规划，帮助预测现金需求、防范资金短缺并优化现金使用，适用于创业公司跑道规划、资金运营、营运资金管理和财务危机预案。
主要能力：提供五类工作流。一是13周现金流预测，按周计算期初现金、流入（应收账款回收、经常性收入等）、流出（工资、应付账款、运营费用、偿债、资本支出），得出期末现金并标记短缺周。二是月度/年度现金流预测，从净利润桥接到经营、投资、筹资现金流，并做基准、压力、最佳情景建模。三是营运资金优化，分析现金转换周期（CCC = DSO + DIO - DPO），给出应收、应付、库存改进方案及现金释放测算。四是流动性压力测试，模拟收入下滑、回款恶化、成本上升、授信丧失等情景，识别触发点并制定分级应急计划。五是创业公司跑道建模，计算净烧钱率、跑道、盈亏平衡路径与融资情景。
使用方式：通过自然语言触发，如“Build 13-week cash flow forecast”“Project cash flow for next 12 months”“Analyze working capital optimization”“Stress test liquidity position”“Calculate startup runway”“Analyze cash conversion cycle”。内置公式包括 DSO=(AR/Revenue)×365、DIO=(Inventory/COGS)×365、DPO=(AP/COGS)×365、净烧钱率=总支出-总收入、跑道=现金/净烧钱率。
限制：资料未提供具体平台支持、价格、数据源接入方式及实际效果验证；所有假设与结果需使用者自行核实。