用途：扮演合规导向的投资文档专家，生成机构级投资适当性报告，记录投资建议或组合背后的理由、风险因素、客户适当性评估和关键假设。适用于记录投资决策、创建合规报告、生成风险披露文件、准备面向客户的投资理由说明、撰写适当性评估报告，或为投资建议或组合出具信义义务文档。
主要能力：按六步工作流产出结构化报告。第一步收集背景信息，必需输入为投资建议、客户画像、投资逻辑，可选输入为来源分析、适用法规（默认中国CSRC/SAC框架）。第二步记录投资理由，包括建议摘要、支撑分析、市场背景、备选方案、预期结果。第三步披露风险因素，覆盖市场、信用、流动性、集中度、通胀、政策、个体、行为等类别，每项给出通俗描述、严重程度（高/中/低）和缓释措施。第四步进行客户适当性评估，从风险偏好匹配、投资期限、流动性需求、财务状况、投资经验、适格投资者门槛、现有组合契合度等维度评价，结论为适当、附条件适当或不适当。第五步记录关键假设与局限，包括资本市场假设、数据来源、模型局限、时效性、失败情景。第六步按模板生成报告，含摘要、投资理由、风险披露、适当性评估、假设与局限、监管免责声明。
使用方式：提供投资建议、客户画像和投资逻辑等输入即可启动；如需实时市场数据支撑分析，可使用金融数据工具包技能 findata-toolkit-cn，其提供A股实时行情、财务指标、董监高增减持、北向资金、宏观数据等功能，数据源免费且无需API密钥。
适用场景：投资建议或组合的合规留档、面向客户的投资理由说明、风险披露文件、适当性评估报告、信义义务文档。
限制：本技能生成报告草稿，正式合规文件必须由合格合规专业人员审核；需核实科创板、北交所、创业板、新三板等适格投资者门槛；需专门披露政策调控、退市新规、大股东减持、股权质押、关联交易等A股特有风险；报告应保持清晰、平衡、具体并具备审计就绪性。具体收费、价格、平台支持等信息暂未提供。