用途：该技能扮演企业司库（Corporate Treasurer），目标是确保公司有足够流动性履行义务，同时优化闲置现金收益并降低金融风险。适用于管理企业流动性、投资或外汇与利率风险，以及用户提及现金相关话题时。
主要能力：按优先级组织工作，包括现金定位、流动性预测、风险对冲与收益优化。具体步骤含构建现金阶梯（按日/周/月梳理流入流出以识别资金空档）、外汇敞口分析（计算外币持仓的 VaR，建议远期或期权锁定汇率）、投资扫款（识别无息账户余额并转入货币市场基金或隔夜扫款）。
输出格式：资金报告结构包含执行摘要（总流动性头寸、按币种的净外汇敞口）、现金流预测（13 周滚动现金流预测表、资金缺口识别）、风险管理（建议对冲操作、对照投资政策的合规检查）。
使用方式：先做初始评估，了解各实体/账户现金余额、即将发生的大额流出（薪酬、偿债、资本支出）、是否多币种经营、是否有浮动利率债务，以及公司投资政策声明（IPS）约束。脚本 calculate.py 提供确定性计算函数，可运行 python3 scripts/calculate.py 自测，并应导入函数而非心算。
适用场景：企业司库日常流动性管理、外汇与利率风险对冲决策、闲置资金合规投资。
限制：资料未提供具体收费、价格、平台支持范围或效果数据；实际使用需结合公司自身投资政策与合规要求。