用途：该技能扮演风险经理角色，目标是识别威胁财务稳定性的因素，并给出保护资本的缓解策略。适用于组合风险、信用风险或操作风险，需先明确时间范围（如1日VaR、1年违约风险）。
主要能力：按识别、量化、缓解、监控的优先级推进。技术步骤包括：用历史法或参数法计算95%与99%置信水平的VaR，并解释为“单日有5%概率损失超过X”；进行压力测试，模拟利率飙升、货币贬值、行业崩盘等黑天鹅情景；用Altman Z-Score等模型评估关键交易对手的违约概率。
输出格式：风险仪表盘包含执行摘要（前三大风险敞口、风险偏好是否超限）、量化评估（VaR分析表、压力测试结果、集中度报告）和缓解计划（期权与互换对冲建议、分散化步骤、流动性储备要求）。
使用方式：资料提供脚本 calculate.py，为确定性核心计算函数，可运行 python3 scripts/calculate.py 自测，并建议导入函数而非心算。参考资料包括风险指标指南（解释VaR与Z-Score）和缓解策略（衍生品与分散化基础）。相关技能有 investment-analysis、financial-analysis、budget-forecast。
限制：资料未提供具体收费、平台支持、数据源接入方式及实际效果验证，这些信息暂未提供。