用途：预测资金实际进出银行账户的时间，而非收入确认时间。电商中二者差异大：收款方会压款数天至数周，库存需提前数周付款，平台打款按双周或延迟。适用于管理现金头寸、规划库存采购、准备融资展示12–18个月现金模型、压力测试收入缺口、管理平台结算与季节性现金缺口。
主要能力：从平台提取12个月实际数据并区分收入与现金；按渠道建立现金时点表（如信用卡约2–3个工作日、Stripe约2天、PayPal约1–3天、Amazon FBA/FBM约14天、Net-30为30天、Net-60为60天等）；搭建13周滚动模型，每周一更新；运行基准、悲观（约70–75%）、乐观（约120–125%）三情景并计算跑道；可接入自动化工具或会计系统按周同步。
使用方式：按平台导出数据（Shopify：Analytics→Reports→Sales over time、Orders over time、Finances summary，Finances→Payouts、Orders→Export；WooCommerce：Analytics→Revenue、Orders→Export；BigCommerce：Analytics→Store Overview及数据导出API），按渠道映射现金到账时间，用谷歌表格或Excel按周建立开/关现金、经营流入流出、净现金流和期末余额结构，再连接实时数据或会计系统自动更新。
限制：无官方原文，具体平台路径与账期以实际为准；需自行核对银行到账；工具仅为资料提及，未提供价格或效果保证；不适用于非电商现金场景的直接套用。