用途：该技能是一个现金流建模智能体，用于预测现金流入、流出与流动性需求，进行情景建模和营运资金优化，适用于创业公司跑道规划、资金管理、营运资金管理与财务危机规划。
主要能力：包含五类工作流。一是13周现金流预测，按周计算期初现金、流入（应收账款回收、经常性收入等）、流出（工资、应付账款、运营费用、偿债、资本支出），得出期末现金并标记短缺周。二是月度/年度现金流预测，从净利润出发，经非现金项目调整与营运资金变动，推导经营、投资、筹资活动现金流，并做基准、压力、最佳情景。三是营运资金优化，计算现金转换周期（CCC = DSO + DIO - DPO），优化应收、应付与库存，估算释放现金。四是流动性压力测试，模拟收入下滑、回款延迟、成本上升、授信取消等情景，识别现金耗尽时间与触发点，制定分级应急计划。五是创业公司跑道建模，计算净烧钱率与跑道，分析盈利路径与融资情景。
使用方式：通过自然语言触发，如“Build 13-week cash flow forecast”“Project cash flow for next 12 months”“Analyze working capital optimization”“Stress test liquidity position”“Calculate startup runway”“Analyze cash conversion cycle”。资料提供13周现金流模板与公式，如经营现金流、自由现金流、净烧钱率、跑道（月）= 现金 / 净烧钱率。
适用场景：创业公司跑道规划、资金运营、营运资金管理、财务危机规划。
限制：资料未提供具体平台支持、收费、价格、安装命令或效果数据；实际使用需结合企业自身财务数据与假设。