用途：为潜在客户制作专业投资提案，覆盖公司方法、建议配置、预期结果与费用结构，适合财富管理顾问在客户开发与转化阶段使用。
主要能力：按四步工作流推进。第一步收集客户背景，包括家庭情况、现有顾问或自主投资状态、资产规模与账户类型、目标（退休、保值、增长、收益、教育、遗产）、风险承受度、约束（ESG 偏好、集中持股、流动性需求）、费用敏感度与竞争对象。第二步按固定结构撰写提案：公司介绍、理解客户需求、建议投资策略（资产配置及理由、投资工具、税务策略，含资产类别/配置/工具/理由表格）、预期结果（增长情景、蒙特卡洛达标概率、收益预测、风险指标、与现有组合对比）、费用结构（顾问费、基金费用、总成本、行业对比、价值主张）、启动流程（开户、资产转移、过渡计划、前 90 天、所需文件）。第三步按客户类型定制语气，并针对集中持股、与智能投顾比较、价格敏感等情形调整重点。第四步输出 12-15 页带品牌标识的 PowerPoint、PDF 留存版与一页摘要。
使用方式：资料未提供具体安装或调用命令，仅给出工作流与输出要求。
限制与注意：提案需个性化而非套模板；不应过度承诺业绩，需设定现实预期并强调流程；必须包含免责声明（预测为假设性、历史业绩不代表未来等）；过渡计划对客户决策重要；建议 48 小时内跟进并给出明确下一步；向客户展示前须经合规审核。