用途：为财富管理顾问准备客户回顾会议，把账户数据汇总为业绩摘要、配置分析、谈话要点和行动项。
主要能力：按六步工作流组织。第一步收集客户背景，包括客户与家庭成员、账户类型（应税、IRA、Roth、401(k)、信托等）、总AUM、投资政策声明（IPS）中的目标配置、风险承受度与约束、人生阶段、上次会议日期及未完成行动项。第二步计算各账户及家庭合计的组合收益、基准收益、Alpha，覆盖QTD、YTD、1年、3年、成立以来，并做业绩归因，列出前三大贡献与拖累持仓。第三步对比当前与目标配置，覆盖美国大盘、美国中小盘、国际发达、新兴市场、固定收益、另类与现金，标记超过IPS再平衡阈值（通常3%-5%）的偏离。第四步生成会议议程，含市场概览、组合业绩、配置回顾、规划更新与行动项。第五步给出主动建议，如再平衡交易、税损收割、现金部署或提取规划、Roth转换、受益人更新、保险审查。第六步输出一页式客户回顾摘要（Word或PDF）、含基准的业绩表、当前与目标配置饼图、建议行动项与会议议程。
使用方式：资料未提供具体安装或调用命令，仅描述工作流步骤。
适用场景：财富管理顾问在客户回顾会议前的准备与材料生成。
限制与注意事项：需在会前了解客户并回顾上次会议记录；以客户关心的问题为先；业绩不佳时直接说明；会议须以带日期的明确行动项收尾；记录会议笔记及IPS变更；所有材料须符合公司政策与监管合规要求。具体工具集成、数据来源与输出格式细节暂未提供。