用途：帮助用户搭建贴现现金流（DCF）模型，估算公司内在价值，适用于投资银行、对冲基金与专业投资者的基本面估值场景。
主要能力：从财务数据构建完整DCF模型；计算WACC（加权平均资本成本）；预测未来自由现金流；估算终值（戈登增长模型或退出倍数法）；对关键假设做敏感性分析；生成专业估值摘要。支持标准DCF（5年预测+终值）、两阶段DCF（高增长+稳定增长）和三阶段DCF（增长、过渡、成熟）。
使用方式：第一步提供财务数据，包括3-5年历史财务（收入、EBITDA、资本开支、折旧摊销）、当前流通股数、当前股价（可选，用于对比）及行业背景。第二步设定假设，如第1-5年收入增长率、EBITDA利润率走势、资本开支占收入比、营运资本变动、终值增长率、折现率（WACC）；未指定时使用行业默认值。第三步选择模型类型。
模型框架：无杠杆自由现金流=EBIT×(1-税率)+折旧摊销-资本开支-净营运资本变动；WACC=(E/V×Re)+(D/V×Rd×(1-Tc))，其中股权成本用CAPM：Re=Rf+β×(Rm-Rf)；终值可用戈登增长模型FCF(n+1)/(WACC-g)或退出倍数法EBITDA(n)×退出倍数；企业价值=各期FCF现值之和+终值现值，股权价值=企业价值-净债务+现金，每股内在价值=股权价值/流通股数。
输出格式：包含执行摘要（每股内在价值、当前市价、上行/下行空间、隐含判断）、关键假设（收入预测、利润率假设、WACC计算、终值）、自由现金流预测表、估值摘要、敏感性分析（WACC与终值增长率矩阵、关键驱动因素影响）及估值风险。
限制：不保证预测准确性；无法考虑不可预见的未来事件；不提供投资建议；不能替代专业财务尽职调查。结果高度依赖假设质量，终值常占总价值60-80%，假设WACC在预测期内恒定，不适用于早期未盈利公司。该技能仅供教育与信息参考，不构成投资建议。