用途：该技能按德国《反洗钱法》（GwG）§§ 10 ff. 结构化 KYC 审查流程，涵盖合同方身份识别、实际受益人（wirtschaftlich Berechtigter）认定、透明度登记册查询、业务关系目的与类型澄清，以及持续监控；区分一般、简化与强化尽职义务，并确保 § 8 GwG 的五年记录保存义务。
主要能力：判断 § 10 III GwG 的识别触发条件（建立业务关系、现金达 15,000 欧元、怀疑洗钱或恐怖融资、对已收集数据存疑）；按 § 11 GwG 识别自然人、法人/人合公司；按 § 3 GwG 认定实际受益人（含 25% 阈值与实际控制、信托等结构、§ 3 II 5 拟制受益人的说理要求）；按 §§ 18–26 GwG 比对透明度登记册并处理 § 23a 不一致申报；按 § 14/§ 10/§ 15 GwG 确定义务级别（PEP、高风险第三国、复杂结构）。技能采用 Researcher、Drafter、Reviewer 子代理架构，输出 KYC 备忘录。
使用方式：输入义务人类型、交易类型、合同方性质、股权与控制结构、现金/艺术品/贵金属交易额、风险等级及 PEP、高风险国等指标。资料未提供具体安装或调用命令。
衔接 EU-AML：AMLA 自 2025-07-01 在法兰克福运作；AMLD6 登记册条款（Art. 11–13、15）实施期至 2026-07-10；AMLR（VO (EU) 2024/1624）自 2027-07-10 直接适用，技能提供 GwG→AMLR 差距映射模板。
限制：多处数据标注为未验证（如贵金属 2,000 欧元阈值、艺术交易、视频识别通函、§ 23a 条文引用、EU 现金上限在德国的落地等），需以现行法核验。截至资料时点，KYC 仍以 GwG 为准，不得提前适用 AMLR；具体 AMLA 二级规则、罚则和判例信息暂未提供完整。