expense-management

用途：围绕企业费用管理全流程，支持提交、审核、审批与报销，并在提交阶段执行政策校验、收据验证、审批路由、报销处理、公司卡对账和费用分析。目标为审批后 5 个工作日内完成报销，且无例外审批不得支付违规项。\n\n主要能力：提供费用政策参考，包含分类限额（如个人餐饮 $50、客户招待每人超 $200 需预批、国内机票经济舱、国际航班 6 小时以上可商务舱、酒店国内 $250/晚、国际 $350/晚）、收据要求（金额超 $25 需收据，需商户名、日期、明细、金额与付款确认）和提交时限（费用发生后 30 天内提交，超 90 天需 CFO 批准）。支持结构化费用报告字段，如 report_id、employee_id、cost_center、business_purpose、分类、金额、币种、汇率、收据、支付方式、公司卡后四位、合规标记与例外原因。\n\n审批与报销：审批路由先由系统自动标记违规，再由直属经理审核业务目的与授权，报告总额超 $2,000 或单项超 $500 需 VP 复核，总额超 $5,000 或国际差旅需财务复核。审批 SLA 为经理 2 个工作日、VP 2 个工作日、财务 1 个工作日，提交后总周期不超过 5 个工作日，超时自动升级。例外项需书面理由、经理明确确认并记录；季度重复违规 3 次以上转 HR。报销按 ACH 半月一次（15 日与月末工作日）或薪资合并、国际汇款按月处理。\n\n公司卡与分析：公司卡按角色设月度限额（个人贡献者 $2,500、经理 $5,000、总监 $10,000、VP 及以上 $25,000 或财务批准），持卡人每月对账，需编码、填写业务目的、附收据、标记个人消费并在次月 10 日前提交；个人消费须 5 个工作日内还款，重复或未披露可吊销卡。提供月度费用分析，包括总额、报销额、驳回额、例外率、分类与部门分布、效率指标及超预算类别。\n\n限制与质量规则：金额超 $25 无有效收据不报销；超过 2 人的餐饮需列明所有参会人姓名与公司；超 90 天费用自动驳回，除非 CFO 书面批准；公司卡对账超账单关闭 15 天将暂停卡；VP 及以上提交的任何费用均需财务复核；审批人未审核即批准视为控制失败。